2024-04-25-港交所-华富建业金融_二零二三年年报_223页_7mb

華富建業國際金融有限公司年報總結

核心內容概述

華富建業國際金融有限公司（「本集團」）於2023年度實現了扭虧為盈，除稅前溢利達1.18億港元，較2022年的稅前虧損15.84億港元有顯著改善。主要驅動因素包括經營業績改善、淨投資虧損下降及貸款預期信貸損失撥回。收入總額達3.46億港元，較2022年的負值0.28億港元大幅增長。

本集團在2023年完成了控制權變動及強制無條件現金要約，並更名為華富建業國際金融有限公司。同時，業務搬遷至新地址，並進行董事會重組，委任一名女性董事。此外，本集團積極探索新業務策略，以實現收入多元化並提高股東回報。

主要觀點

• 業務恢復與轉型：本集團在2023年實現了收入與盈利的雙重增長，並通過結構重組和新業務模式的引入，如財富管理分部及股票鏈概念，推動業務發展。
• 財務表現：2023年總收入淨額達3.46億港元，經調整經常性收入達5.64億港元，顯示財務狀況有所改善。但末期股息未被建議派發，以保持流動資金的靈活性。
• 信貸風險管理：本集團在2023年確認預期信貸損失撥回淨額約0.62億港元，較2022年的預期信貸損失支出淨額10.66億港元大幅減少。對前關連方及獨立第三方的貸款進行了嚴謹的減值評估，並制定了相應的收回行動。
• 風險管理體系：本集團建立了三級風險管理系統，覆蓋信貸、市場及流動資金風險，並採用先進資訊科技系統進行監察。
• 環境、社會及管治（ESG）：本集團將ESG融入戰略發展，並制定了六個核心支柱策略，包括「守護地球」、「職場關懷」、「顧客至上」、「連繫社區」、「永續金融」及「責任操守」。同時，進行了重要性評估，識別出與業務價值密切相關的八項議題。

關鍵信息

公司結構與治理

• 董事會：由韓曉生先生及林建興先生擔任聯席主席，其他董事包括劉洪偉、林懷漢、方舟、盧華基及劉紀鵬。
• 執行委員會：由林建興先生擔任主席，韓曉生先生擔任副主席。
• 審核委員會：由盧華基先生擔任主席，成員包括劉紀鵬及江小菁。
• 薪酬委員會：由劉紀鵬先生擔任主席，成員包括劉洪偉及江小菁。
• 提名委員會：由韓曉生先生擔任主席，成員包括林建興、盧華基、劉紀鵬及江小菁。
• 公司秘書：張可施女士。
• 法律顧問：香港由何韋律師行提供，百慕達由康德明律師事務所提供。

財務與業務表現

• 收入與溢利：2023年收入總額為3.46億港元，較2022年的負值0.28億港元有顯著改善。企業融資業務收入增幅最高，達63%。
• 貸款組合：截至2023年底，貸款總額為6.74億港元，較2022年的9.06億港元減少26%。貸款組合中，信貸風險主要來自前關連方及企業客戶。
• 減值評估：本集團根據香港財務報告準則第9號進行減值評估，對貸款進行分類，並應用不同的減值模式。對前關連方的貸款減值比例為100%。
• 流動資金：2023年底現金水平約為1.22億港元，淨資產為20.61億港元，負債比率為33%。

信貸風險管理

• 貸款減值：對前關連方及企業客戶的貸款進行減值評估，並根據違約概率、收回率及前瞻性因素計算預期信貸損失。
• 收回行動：本集團針對逾期貸款採取電話催繳、扣押抵押品、發出法定要求償債書及法律行動等措施。
• 貸款分類：貸款分為信用貸款及非上市債務證券，並根據信貸風險分為第1、2及3階段。

ESG策略與實踐

• ESG方針：本集團將ESG納入戰略發展，並設立環境、社會及管治工作小組，由公司秘書擔任主席。
• 重要性評估：採用三步驟方法，識別並優先排序對業務價值至關重要的議題，如風險管理、僱傭常規、產品及服務責任等。
• 環境保護：本集團推行低碳營運，並制定環境保護政策聲明及氣候變化政策，以減少環境足迹並提高氣候抗禦力。
• 社會責任：重視僱員福利及培訓，推動職場關懷與多元化發展。同時，透過社區計劃及金融教育支持社會發展。
• 治理與合規：嚴格遵守監管規定，並設立內部審計及合規部門，以確保企業治理的透明與可靠。

未來展望

• 業務發展：本集團對未來持樂觀態度，將持續優化資源配置，探索潛在商機。
• 風險控制：將繼續以財務穩定性為首要目標，並對市場風險進行定期回溯及壓力測試。
• ESG目標：正在制定核心支柱的目標與指標，以推動可持續發展與業務韌性。

結論

華富建業國際金融有限公司在2023年實現了業務與財務的雙重恢復，並在風險管理與ESG實踐方面取得進展。未來，本集團將繼續聚焦於業務策略的優化、風險控制的強化以及ESG的深化，以實現可持續的長期增長與價值創造。