2024-04-26-港交所-华融金控_二零二三年年报_239页_5mb

公司资料与治理结构

公司基本信息

• 公司名称：华融国际金融控股有限公司
• 股份代号：993
• 注册地：百慕大
• 总部及主要营业地点：香港，湾仔，告士打道60号，中国华融大厦15楼
• 注册办事处：Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton HM 11, Bermuda
• 授权代表：鲁昕政先生、骆晓菁女士
• 公司秘书：骆晓菁女士
• 核数师：安永会计师事务所
• 法律顾问：瑞生国际律师行

董事会构成

• 非执行董事：张星先生（主席）
• 执行董事：陈庆华先生（行政总裁）、鲁昕政先生
• 独立非执行董事：洪嘉禧先生（审计委员会及提名委员会主席）、马立山先生（风险管理委员会主席）、关浣非先生（薪酬委员会及可持续发展委员会主席）

委员会构成

• 审计委员会：洪嘉禧先生（主席）、马立山先生、关浣非先生
• 薪酬委员会：关浣非先生（主席）、洪嘉禧先生、马立山先生
• 提名委员会：洪嘉禧先生（主席）、张星先生、马立山先生、关浣非先生
• 执行委员会：陈庆华先生（主席）、鲁昕政先生
• 风险管理委员会：马立山先生（主席）、张星先生、陈庆华先生、鲁昕政先生
• 可持续发展委员会：关浣非先生（主席）、陈庆华先生、鲁昕政先生

董事及高级管理层履历

张星先生（主席）

• 年龄：54岁
• 职务：自2022年6月17日起担任本公司董事会主席及非执行董事
• 背景：拥有丰富的金融及企业管理工作经验，曾担任中国华融国际控股监事长、督察长，以及中国华融（澳门）国际股份有限公司董事长、董事及法定代表人
• 教育背景：吉林大学法学学士、中欧国际工商学院工商管理硕士

陈庆华先生（执行董事）

• 年龄：45岁
• 职务：自2022年6月17日起担任本公司执行董事及行政总裁
• 背景：拥有丰富的上市公司治理、资产管理及风险管理经验，曾担任中国华融国际控股副总经理、资产保全部总经理等职务
• 教育背景：中南财经政法大学法学学士、北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士（EMBA）

鲁昕政先生（执行董事）

• 年龄：43岁
• 职务：自2022年6月17日起担任本公司执行董事，自2024年3月31日起担任可持续发展委员会成员
• 背景：在资产管理、证券交易、特殊机会投资及风险管控方面有丰富经验，曾担任华融融德（香港）投资管理有限公司总经理、风险总监等职务
• 教育背景：上海财经大学法学学士、对外经贸大学管理学学士及法学硕士，持有中国法律职业资格

洪嘉禧先生（独立非执行董事）

• 年龄：68岁
• 职务：自2019年12月13日起担任本公司独立非执行董事，审计委员会及提名委员会主席
• 背景：曾任职德勤中国31年，担任多个领导职位，包括深圳及广州办公室主管合伙人
• 教育背景：英国赫德斯菲爾德大学文学学士（现林肯大学）

马立山先生（独立非执行董事）

• 年龄：72岁
• 职务：自2016年8月19日起担任本公司独立非执行董事，风险管理委员会主席
• 背景：拥有丰富的大型企业及上市公司管理经验，曾担任中粮集团多个子公司董事长、执行董事及总经理等职务
• 教育背景：中国北京外国语大学

关浣非先生（独立非执行董事）

• 年龄：66岁
• 职务：自2017年5月23日起担任本公司独立非执行董事，薪酬委员会及可持续发展委员会主席
• 背景：在金融及保险行业拥有丰富经验，曾担任交通银行多个高级职位，包括风险资产管理委员会副主任委员、贷款审查委员会主任委员等
• 教育背景：武汉大学经济学博士，复旦大学保险研究中心兼职研究员，现为对外经济贸易大学硕士研究生校外导师

董事及高级管理层变动

• 林家礼博士因其他业务辞任独立非执行董事，自2024年3月31日起生效
• 洪嘉禧先生自2023年12月12日起不再担任国美金融科技有限公司独立非执行董事
• 张星先生自2024年1月起不再担任中国华融国际控股执行董事
• 关浣非先生及鲁昕政先生分别获委任为可持续发展委员会主席及成员，自2024年3月31日起生效

管理层论述及分析

财务摘要

• 总收入：约202,143,000港元（上一年度：约276,630,000港元）
• 按公允价值计入损益账之金融资产净亏损：约202,905,000港元（上一年度：约334,109,000港元）
• 按摊余成本计量之金融资产净亏损：约102,114,000港元（上一年度：约217,712,000港元）
• 年度亏损：约566,793,000港元（上一年度：约2,228,026,000港元）
• 每股基本亏损：11.1港仙（上一年度：28.7港仙）

业务回顾

• 证券业务：提供线上及线下证券交易、托管服务、融资、结构化融资及投顾服务，全年证券分类收入约11,252,000港元
• 企业融资：全年企业融资分类收入约2,601,000港元，较上一年度亏损有所改善
• 资产管理及直接投资：全年分类收入约137,058,000港元，较上一年度下降，主要因风险资产压降
• 金融服务及其他：全年分部收益约51,232,000港元，较上一年度增长

前景展望

• 2024年，全球经济仍面临较大不确定性，本集团将继续聚焦“大不良”主业，加强业务转型，利用牌照协同优势，推动高质量发展
• 重点拓展企业融资及资产管理业务，提高流动性及服务实体经济能力

财务回顾与资产抵押

资本结构

• 已发行股份总数：8,709,586,011股（每股面值0.001港元）
• 股东应佔权益：约负1,656,654,000港元（较2022年负732,882,000港元有所减少）

流动资金及财务资源

• 现金及银行存款：约1,581,355,000港元（较2022年1,986,641,000港元减少）
• 外汇风险：由于港元与美元挂钩，外汇风险可控
• 或然负债：无重大或然负债

资产抵押

• 集团资产抵押：无抵押定期存款以获得银行贷款融资

减值拨备计提情况

• 减值拨备总额：约260百万港元
• 主要项目：
  • 三只房地产债券因评级下调归入第三阶段，计提减值拨备约84百万港元
  • 两个融资租赁项目因现金流紧张及担保人被列入失信名单，计提减值拨备约81百万港元
  • 一个固定收益项目因持续逾期，计提减值拨备约59百万港元
  • 一个开展项目因抵押股票停牌，计提减值拨备约54百万港元
• 拨回减值拨备：约47百万港元，因一个融资租赁项目已偿付完毕

企业管治报告

董事会组成

• 董事会成员：7名董事，包括1名非执行董事、2名执行董事及4名独立非执行董事
• 董事会多元化：目前无女性董事，计划在2024年底前委任至少一名女性董事
• 董事会成员背景：涵盖金融、法律、企业治理、风险管理等多个领域

董事责任及保险

• 董事责任保险：已为董事及高级管理人员购买适当的责任保险

董事提名政策

• 提名标准：包括品格、诚信、专业资格、技能、经验、独立性及性别多元化等
• 提名委员会：负责提名及委任董事，确保董事会多元性及有效性

关联交易

• 本年度无关联交易：未发生需遵守上市规则第14A章的关联交易

董事及高级人员权益

• 无重大权益：除综合财务报表附注8所披露外，无董事或高级管理人员在本集团主要客户中拥有权益

企业治理与合规

企业治理常规

• 企业治理政策：已采纳并遵守上市规则附录C1《企业治理守则》
• 董事会与管理层沟通：定期讨论财务报告、审计、内部控制及风险管理事项

遵守法律及法规

• 合规部门：负责制定合规政策及提供合规建议，确保业务符合监管要求
• 法律顾问：聘请外部律师提供专业意见及支持

与员工关系

• 员工政策：提供市场竞争力薪酬、晋升机会及培训发展计划
• 多元化与包容性：推动员工多元化，提供平等机会，截至2023年12月31日，女性员工占比约55%

董事与高级人员

• 薪酬结构：包括袍金、薪金、津贴、实物利益、酌情花红及退休福利
• 薪酬政策：按职务、公司表现及市场情况制定

董事会报告

主要风险与不确定性

• 外部环境风险：全球经济不确定性，地缘政治冲突及市场利率高位运行
• 信用风险：交易对手经营及财务状况变化可能引发信用违约
• 市场风险：利率、货币及市场波动影响投资资产价格
• 法律合规风险：业务运营及存量资产处置可能涉及法律纠纷

重要财务数据

• 股本：无新增股份发行
• 可续资本证券：分类为股本工具，无可供派发储备
• 债券发行：无新债券发行
• 股权挂钩协议：无相关协议
• 优先购买权：无相关条款

企业治理与可持续发展

• 可持续发展委员会：由关浣非先生（主席）、陈庆华先生、鲁昕政先生组成，推动可持续发展策略
• 环境、社会及治理报告：涵盖环境保护、社会责任及公司治理，详见第59至101页

总结

本集团为一家百慕达注册成立的公司，主要业务为投资控股，依托金融牌照及专业优势，专注于“大不良”领域。2023年，受全球经济不景气及地缘政治紧张局势影响，集团业绩表现不佳，但通过降本增效、清收化险及转型发展战略，实现了业务稳定及风险控制。2024年，集团将继续聚焦主业，推动高质量转型，并加强与港交所及内地市场的协同。董事会由七名董事组成，包括张星先生（主席）、陈庆华先生（行政总裁）、鲁昕政先生（执行董事）及独立非执行董事洪嘉禧、马立山、关浣非。集团致力于企业治理、合规管理及员工多元化，确保业务稳健发展。