2024-04-26-港交所-首都金融控股_二零二三年年报_193页_6mb

首都金融控股有限公司年報總結

核心內容

首都金融控股有限公司（股份代號：8239）為一家在香港聯合交易所有限公司（聯交所）GEM市場上市的公司，主要從事短期融資服務業務。公司於中國及香港營運，業務重點為服務中小企業及個體經營者。年報涵蓋公司財務表現、業務策略、環境、社會及管治（ESG）報告、董事及高級管理層資料、股本結構及重大財務活動等內容。

主要觀點與關鍵資訊

財務表現

• 總收益：截至2023年12月31日止年度，總收益約為36,233,000港元，較2022年減少約10,250,000港元。
• 經營業績：短期融資服務的經營業績錄得除稅前溢利約21,056,000港元，較2022年減少約3,242,000港元。
• 虧損原因：總收益減少及信貸虧損撥備提撥減少為主要原因。
• 財務成本：2023年財務成本減少約10,187,000港元至15,491,000港元。
• 股東虧損：本公司擁有人應佔虧損略微增加，主要因未確認2022年一次性收益。

財務活動

• 集資活動：2023年5月完成配售新股（配售事項A），共籌得約4,100,000港元，用作償還短期負債及營運資金。
• 可換股債券：2023年11月部分贖回新二零二三年可換股債券，贖回後未償還本金為80,033,000港元。
• 股本重組：2022年12月建議並於2023年2月生效，包括股份合併、股本削減、拆細及調整換股價等措施，旨在提升集資靈活性。

環境、社會及管治（ESG）

• 環境目標：包括減少溫室氣體排放、提高能源使用效益、減少廢紙及水資源使用。
• 社會責任：關注僱員福利、健康與安全、平等機會、反歧視、反貪污及社區參與。
• ESG報告：報告涵蓋環境、社會及管治範疇，並披露關鍵績效指標（KPI），如溫室氣體排放、能源消耗、廢物管理、僱員培訓及流失率等。
• 社區投資：公司參與社區活動，包括支持教育、防疫及慈善項目，並鼓勵僱員參與社區服務。

公司治理

• 董事會結構：包括執行董事孟常樂、張偉、李巍及獨立非執行董事陳軾華、陳毅奮、張彥文。
• 委員會：設有審核委員會、薪酬委員會及提名委員會。
• 公司秘書：林菲萃女士。
• 管理層：持續優化內部管理，降低開支，提高營運效率及風險管控能力。

關鍵財務指標

僱員資料

• 僱員數目：截至2023年12月31日，共有39名僱員（2022年：49名）。
• 僱員結構：女性21人，男性18人；30歲以下0人，30至50歲33人，50歲或以上6人；香港8人，中國31人。
• 僱員流失率：2023年總流失率為 $54%$，較2022年 $35%$ 明顯上升。
• 培訓時數：2023年總培訓時數為320小時，平均每位僱員完成8小時培訓，較2022年提高。

重大投資及交易

• 出售事項：2023年3月出售位於北京密雲區的物業，總代價為2,343,000港元，產生虧損約339,000港元。
• 可換股債券：持有兩個系列免息可換股債券，用作收購Prima Finance及Sunny Bridge的未償還代價。
• 承兌票據：2023年12月24日發行總本金13,650,000港元的承兌票據，用作償還2022年可換股債券。

未來展望

• 市場環境：預期2024年全球經濟環境充滿挑戰，特別是地緣政治及中美關係影響。
• 業務策略：繼續專注於短期融資業務，提升市場競爭力，降低獲客成本，加強風險管控。
• 擴展策略：尋求潛在併購機會，以多元化收入來源及創造長期價值。

管理層重點行動

• 降低成本：通過資源整合及優化管理流程，提高運營效率。
• 貸款管理：加強貸後管理及抵押品組合調整，以優化業務模式。
• 信貸風險：客戶貸款結餘減少及信貸虧損比率上升，導致信貸虧損撥備提撥減少。
• ESG目標：持續推動環境保護、社會責任及企業治理，以符合持份者期望。

風險與監管

• 外匯風險：因業務以人民幣計值，外匯風險較小。
• 信貸風險：因市場環境不穩定及信貸虧損比率上升，公司需加強風險評估與管理。
• 合規風險：未發現與ESG相關的重大違規事件或申訴。

結論

首都金融控股有限公司在2023年面對經濟不確定性及市場競爭壓力，財務表現受到信貸虧損及收益下降的影響。然而，公司持續優化內部管理、降低成本及提高營運效率，同時積極履行ESG責任，推動環境保護與社會責任。未來，公司將保持靈活的借貸策略，並探索新的業務機會，以應對市場挑戰及實現可持續發展。