2024-10-22-KPMG_China-第九期_全球金融监管动态月刊（9月1日-9月30日）_24页_639kb

全球金融监管动态月刊摘要 - 2024年9月

一、 积极应用人工智能（AI）实施有效监管

• 香港金管局就应用AI提升洗钱和恐怖融资风险监测效率发出通函，并推动认可机构进一步应用AI；
• 英国金融行为监管局（FCA）制定措施改善银行账户的使用，扩大对非系统性存款机构的AI应用审查。

二、 央行数字货币（CBDC）进展广泛

以下是各央行的数字货币推进情况：

• 香港金管局启动"数码港元"先导计划第二阶段（"数码港元+"），探索新型数码货币用例；
• 欧洲央行继续推进数字欧元手册制定，听取各方意见；
• 澳大利亚央行和财政部发布CBDC报告，当前尚无需推出；
• 菲律宾央行就CBDC零售功能征求公众意见。

三、 金融改革和监管服务提升政策出台

• 中国国务院发布推动保险业高质量发展意见，建立关键人员负面信息库和"黑名单"；
• 国家金融监管总局印发《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》，加强统筹管理、全生命周期管理、提高安全核查要求；
• 提出更高核查要求，加强全生命周期管理、落实风险管理责任；
• 中国证监会完善证券公司风控指标体系，优化对创新业务和风险较高业务的风控指标；
• 国家金融监督管理总局发布通知，促进非银行金融机构支持大规模设备更新和消费品以旧换新。

四、 国际金融合作与监管联动不断加强

• 英国财政部和美国财政部发布联合声明，强调金融稳定前景；
• 欧洲监管机构发布联合委员会报告，警惕经济和地缘政治风险；
• 新加坡金管局加强网络安全和技术弹性协作，推动数字经济和隐私保护立法；
• 泰国证监会发布拟议修正案，加强数字代币广告风险警告。

五、 强化金融科技和新业务监管

• 新加坡金管局就《商业信托条例》和《证券及期货（许可和业务行为）条例》等法规进行修订咨询；
• 美国消费者金融保护局发布指南，防止银行不当收费；
• 新加坡金管局提出防范身份欺诈的面部识别技术实施方案。

六、 公司治理、资本监管与金融风险防控持续推进

• 澳大利亚审慎监管局建议废除部分资本工具，加强危机防范；
• 美国商品期货交易委员会与联邦机构合作打击加密货币诈骗信息；
• 马来西亚证监会启动国家可持续发展报告框架。

七、 国际监管动态与风险预警

• 国际清算银行发布关于汇率、非银行贷款和新兴市场经济体的研究文件；
• 欧洲央行+EFRSC+EBA发布联合声明，要求加强对银行和保险机构一致监督；
• 新西兰央行就《国际金���服务中心管理局（贵金属市场）条例》征求意见。

八、 增强金融透明度和消费者保护机制

• 瑞士金融市场发布《支付和电子货币公司保障制度的变化》；
• 英国金融行为监管局发布《现金储蓄市场和公平价值》更新报告；
• 泰国证监会修订数字资产作为支付手段的法规，引入可编程支付沙盒。

注：本内容仅为特定监管动态的简要归纳，无法覆盖所有细节信息。如需详细了解某项政策，建议查阅原始文件或咨询专业机构。