英文_BIS_从基础开始_盘点监督中的人工智能应用_14页_620kb

生成式AI在金融监管中的应用概况总结

调查背景

• 国际金融稳定研究所编制，基于对42个金融监管机构的调查。
• 主要目标：了解生成式AI在金融监管中的应用场景与挑战。

应用概况

• 约76%（32/42）的受访者已开始探索、开发或使用生成式AI。
  • 其中仅有12家机构正在实际应用。
• 应用领域主要集中在三个方面：基础文档处理、知识管理、文档审查。

主要挑战

• 基础设施陈旧、数据安全顾虑及技术人才短缺影响广泛。
• 技术采纳受制于对云计算的警惕，成本问题显著。
• 法律风险与应用初期的准确性问题（如答案虚构）限制大规模使用。

应用案例

• 基础文档处理：自动化撰写报告、翻译、总结文献，采纳自然语言处理技术。
• 知识管理：开发AI助手使法规查阅更便捷、透明化，支持快速提问和政策比对。
• 文档审查：自动化分析监管提交文件，提高合规效率，并降低成本。

部署情况与接受度

• 多数机构将生成式AI作为辅助工具，只有少数将其嵌入核心流程。
• 主要障碍包括用户对AI答案准确性的信任不足及信息应答不可追溯的风险。

结论

• 生成式AI已在监管中应用，但整体仍以探索、开发为主，实际落地案例较少。
• 面临的主要限制涉及基础设施、数据安全、人员技能及用户信任。
• 更复杂的AI应用虽已实验，但深入融合监管流程仍需解决相关技术及组织障碍。