2023-04-25-上交所-江苏银行2022年度绿色金融发展报告_28页_14mb

江苏银行绿色金融发展报告总结

核心内容

江苏银行作为全国19家系统重要性银行之一，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌，全面推动绿色金融集团化发展，积极践行“负责任银行原则”与ESG理念，服务国家“双碳”战略。2022年，江苏银行在绿色金融领域取得显著进展，绿色投融资规模达3203亿元，同比增长52%；绿色信贷余额达2015亿元，同比增长58%，清洁能源贷款余额达275亿元，同比增长162%。

主要观点

• 绿色金融战略定位清晰：江苏银行将绿色金融纳入发展战略，通过“三化”（国际化、专业化、集团化）提升绿色金融服务能力。
• 创新绿色金融产品：推出“苏碳融”“园区绿色升级贷”“整县分布式光伏贷款”等特色产品，支持绿色企业与项目，推动绿色低碳转型。
• 数智化建设赋能绿色金融：自主研发“苏银绿金”绿色金融系统，实现业务全流程数智化，提升绿色金融管理效率与精准度。
• 绿色金融与普惠结合：通过“绿色 + 普惠”模式服务小微企业绿色转型，2022年绿色普惠贷款增速近90%，服务绿色普惠客户2413户。
• 国际影响力提升：江苏银行当选UNEP FI银行理事会中东亚地区理事代表，成为国内首家发布《负责任银行原则自评估报告》的银行，推动全球可持续金融体系建设。

关键信息

1. 业务经营亮点

• 集团化发展成效凸显：绿色投融资规模达3203亿元，较年初新增1096亿元，增速达52%。
• 绿色信贷占比业内领先：绿色信贷余额2015亿元，增速58%，清洁能源贷款余额275亿元，增速162%。
• 绿色普惠贷款增长显著：绿色普惠贷款增速近90%，服务绿色普惠客户2413户，发放金额超70亿元。
• 绿色债券创新突破：2022年承销绿色债券9笔，承销规模63.49亿元，发布国内首份银行影响力自评估报告。

2. 可持续影响亮点

• 当选UNEP FI理事代表：成为继工商银行后，中东亚地区唯一有资格参与全球可持续金融顶层设计的金融机构。
• 绿色金融影响力提升：发布《江苏银行首年度负责任银行原则自评估报告》，成为国内首家运用“银行投资组合影响分析工具”的银行。
• 环境与社会效益显著：绿色信贷实现年减排标准煤137.6万吨、二氧化碳当量373.5万吨、节水4356.8万吨，相当于植树造林5亿棵。

3. 前沿探索亮点

• 转型金融布局加快：参与“转型金融工作组”课题研究，发布《转型金融研究报告》及《转型金融信息披露实施指南（建议稿）》。
• 构建企业“碳资信”体系：对电力、钢铁等八大行业企业进行“碳画像”，创新“碳账户挂钩贷款”产品，获苏州市一等奖。
• 生物多样性金融探索：联合全球120多家金融机构发起《银行业金融机构支持生物多样性保护共同行动方案》，推动生态产品价值实现市场化路径。

4. 数智化建设亮点

• “苏银绿金”系统建设：实现业务功能定制化与全流程数智化，被中国网评为“2022年度中小银行数字化转型优秀案例”。
• 绿色数据管理：构建“数据舱”与“驾驶舱”系统，实现绿色数据可追溯、可验证、可比较，支撑绿色金融决策。

5. 认可与荣誉

• 2022年获得“绿色金融‘最佳金融机构奖’”“ESG金茉莉奖”“中国金融年度十佳社会责任报告”等多项荣誉。
• 获评“2022年中国储能行业十佳品牌”“十佳绿色金融服务机构”，并成为“UNEP FI银行理事会中东亚地区理事代表”。

战略与政策

1. 治理体系

• 党建引领绿色金融：将服务“双碳”目标纳入党建内容，构建“目标、组织、方法、载体、资源、工作”六个“融合”。
• 三级治理体系：董事会设立“战略与ESG委员会”，总行设立绿色金融委员会及工作组，执行层设立绿色金融部及绿色支行考核体系。

2. 战略规划

• 绿色金融远期愿景：打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌，服务地方绿色低碳转型。
• 绿色金融战略目标：围绕“专业化经营、多元化产品、差异化政策、前沿探索”推进绿色金融发展。
• 绿色金融执行策略：通过“三化”提升绿色金融服务质量，推动绿色金融与普惠金融、乡村振兴、绿色低碳生活融合。

业务板块亮点

1. 公司业务板块

• 创新推出“园区绿色升级贷”“整县分布式光伏贷款”“碳账户挂钩贷款”等产品，实现绿色信贷业务多维发展。

2. 金融市场业务板块

• 托管国内最大土壤污染防治投资基金，落地“绿债质押收益凭证”“绿色创新组合贷”等创新业务，获得市场认可。

3. 零售业务板块

• 推出“绿色低碳信用卡”近14万张，获“绿色可持续金融最佳信用卡产品”奖；推动“新能源汽车定向购车分期”业务，年化利率最低4.40%，最长分周期限60期。

4. 子公司板块

• 苏银金融租赁公司：绿色租赁业务投放190.44亿元，连续两年获得绿色企业主体认证。
• 苏银理财公司：发行绿色股权与债权产品，强化数智化建设，提升投研能力。
• 苏银凯基消费金融公司：开拓绿色消费场景，推动绿色消费升级。
• 丹阳苏银村镇银行：创新“绿色兴农贷”，服务农业绿色发展。

绿色投融资的可持续性影响

• 环境与社会绩效提升：绿色信贷实现年减排标准煤137.6万吨、二氧化碳当量373.5万吨、化学需氧量10.23万吨、氨氮2.6万吨、节水4356.8万吨。
• 绿色运营指标优化：2022年办公用纸量9.38吨，耗电量8825300千瓦时，耗水量81436吨，公务车耗油量28249升，绿色运营成效显著。

环境与社会风险管理

• 气候风险管理体系：遵循TCFD建议，开展气候风险压力测试，聚焦清洁低碳产业、传统工业转型及负碳产业。
• ESG风险管理流程：构建全流程ESG风险管理体系，升级客户ESG评级2.0版本，强化客户绿色管理能力。
• 环境风险识别与管理：开展环境与气候风险压力测试，研究行业风险传导机制，提升风险防控能力。

绿色金融研究

• 引入国际标准：作为全国首家赤道银行，参与《赤道原则》《负责任银行原则》相关研究，输出多项行业标准。
• 探索前沿议题：开展气候风险、生物多样性保护等研究，形成多项创新成果，如《促进生物多样性投融资的实践及产品创新研究报告》。
• 服务“双碳”战略：推动转型金融发展，开展碳金融相关研究，助力绿色项目与绿色金融产品创新。

绿色低碳运营

• 绿色支行建设：制定《绿色支行标准建设手册》，打造“零能耗”“近零能耗”绿色支行样板。
• 绿色运营指标：2022年绿色运营指标较2021年进一步优化，体现绿色理念在日常运营中的落地。

绿色金融培训

• “苏银绿金展翅”计划：围绕绿色金融政策、绿色产业服务、环境与社会风险管理等内容，开展多层级培训。
• 外部交流与合作：举办绿色金融讲座、论坛，参与中欧循环经济发展大会、清华五道口绿色金融讲座等，提升绿色金融专业素养与影响力。

协同发展

• 政银生态：与财政部、生态环境厅等政府机构合作，参与地方绿色金融政策制定与标准建设。
• 银银生态：推动绿色金融联盟建设，与江苏省内多家银行合作，提升绿色金融服务能力。
• 国际交流：积极参与国际绿色金融合作，与UNEP FI、EPA等国际组织合作，推动绿色金融标准与实践的国际化发展。

总结

江苏银行在绿色金融领域表现突出，通过战略引领、政策支持、产品创新、数智化建设、培训体系、协同发展等多维度推动绿色金融高质量发展，实现了绿色金融与社会、环境的深度融合，成为国内绿色金融发展的标杆机构。