2023-04-28-上交所-长沙银行股份有限公司2023年第一季度报告_19页_515kb

报告摘要

长沙银行股份有限公司2023年第一季度报告总结

核心内容概览

长沙银行股份有限公司2023年第一季度报告展示了公司在财务表现、股东结构、资产质量和经营情况等方面的整体状况。报告强调了公司业务规模的持续增长，经营业绩的稳健提升，以及资产质量的有效管理。

主要财务数据

一、主要会计数据和财务指标

项目	本报告期（千元）	同比增减（%）
营业收入	6,081,359	12.88
归属于上市公司股东的净利润	1,979,370	8.68
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	2,024,754	11.20
基本每股收益（元/股）	0.49	8.89
稀释每股收益（元/股）	0.49	8.89
加权平均净资产收益率（%）	3.59	减少0.06个百分点

二、资产与权益情况

项目	本报告期末（千元）	上年度末（千元）	增减幅度（%）
总资产	954,443,695	904,733,493	5.49
归属于上市公司股东的所有者权益	62,122,519	60,243,137	3.12
归属于上市公司普通股股东的所有者权益	56,130,934	54,251,552	3.46
每股净资产（元）	13.96	13.49	3.48

三、非经常性损益项目

项目	本期金额（千元）	说明
非流动资产处置损益	-68,496	-
政府补助	2,871	-
债务重组损益	-	-
其他营业外收支	596	-
其他非经常性损益项目	4,429	-
所得税影响额	-15,085	-
少数股东权益影响额（税后）	-131	-
合计	-45,384	-

资本与流动性指标

1. 资本构成

项目	2023年3月31日（千元）	2022年12月31日（千元）
核心一级资本净额	56,227,905	52,851,652
一级资本净额	62,383,193	58,843,237
资本净额	77,557,007	73,389,821
风险加权资产合计	601,679,416	573,197,472
核心一级资本充足率（%）	9.35	9.22
一级资本充足率（%）	10.37	10.27
资本充足率（%）	12.89	12.80

2. 杠杆率

项目	2023年3月31日（%）	2022年12月31日（%）	2022年9月30日（%）	2022年6月30日（%）
杠杆率	5.96	6.09	6.30	6.29
一级资本净额	62,383,193	60,437,865	59,621,431	57,559,969
调整后表内外资产余额	1,046,399,662	991,944,326	946,727,640	915,676,752

3. 流动性覆盖率

项目	2023年3月31日（千元）
流动性覆盖率（%）	197.32
合格优质流动性资产	155,136,406
未来30天现金净流出量的期末数值	78,620,585

4. 净稳定资金比例

项目	2023年3月31日（千元）	2022年12月31日（千元）	2022年9月30日（千元）
可用的稳定资金	610,564,231	583,582,467	559,305,679
所需的稳定资金	517,489,283	469,328,458	467,754,825
净稳定资金比例（%）	117.99	124.34	119.57

5. 资产质量分析

项目	金额（千元）	占比	上年度末金额（千元）	占比
贷款总额	457,142,042	100.00	426,038,392	100.00
其中:正常类	444,962,323	97.33	414,798,355	97.36
关注类	6,895,992	1.51	6,302,544	1.48
次级类	2,564,266	0.57	2,298,384	0.54
可疑类	2,208,188	0.48	1,958,516	0.46
损失类	511,273	0.11	680,593	0.16
不良贷款率（%）	1.16	-	1.16	-
贷款损失准备	16,498,718	-	15,359,914	-
拨备覆盖率（%）	312.26	-	311.09	-
拨贷比（%）	3.61	-	3.61	-

股东信息

普通股股东情况

报告期末普通股股东总数：36,291
前10名股东持股情况：
- 长沙市财政局：持股676,413,701股，持股比例16.82%
- 湖南省通信产业服务有限公司：持股263,807,206股，持股比例6.56%
- 湖南友谊阿波罗商业股份有限公司：持股228,636,220股，持股比例5.69%
- 湖南兴业投资有限公司：持股198,000,000股，持股比例4.92%
- 湖南三力信息技术有限公司：持股176,262,294股，持股比例4.38%
- 长沙房产（集团）有限公司：持股169,940,223股，持股比例4.23%
- 长沙通程实业（集团）有限公司：持股154,109,218股，持股比例3.83%
- 长沙市投资控股有限公司：持股148,472,997股，持股比例3.69%
- 湖南钢铁集团有限公司：持股126,298,537股，持股比例3.14%
- 长沙通程控股股份有限公司：持股123,321,299股，持股比例3.07%
前10名无限售条件股东持股情况：
- 湖南友谊阿波罗商业股份有限公司：持有228,636,220股，人民币普通股
- 长沙市轨道交通集团有限公司：持有100,000,000股，人民币普通股
- 香港中央结算有限公司：持有89,160,638股，人民币普通股
- 长沙市财政局：持有83,405,342股，人民币普通股
- 三一重工股份有限公司：持有49,750,931股，人民币普通股
- 信泰人寿保险股份有限公司-自有资金：持有40,275,357股，人民币普通股
- 湖南粮食集团有限责任公司：持有40,000,000股，人民币普通股
- 衡阳弘瑞产业投资合伙企业（有限合伙）：持有40,000,000股，人民币普通股
- 长沙市市政工程有限责任公司：持有37,313,199股，人民币普通股
- 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪：持有32,596,195股，人民币普通股
股东关联关系说明：
- 湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限公司子公司，二者为一致行动关系。
- 长沙通程实业（集团）有限公司为长沙通程控股股份有限公司控股股东，二者为一致行动关系。

优先股股东情况

优先股股东总数：25
前10名优先股股东持股情况：
- 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优3号集合资产管理计划：持股84,000,000股，持股比例14.00%
- 中国邮政储蓄银行股份有限公司：持股7,400,000股，持股比例12.33%
- 交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划：持股6,000,000股，持股比例10.00%
- 中信保诚人寿保险有限公司一分红账户：持股5,000,000股，持股比例8.33%
- 申万宏源证券-工商银行-申万宏源万利增享2号集合资产管理计划：持股5,000,000股，持股比例8.33%
- 创金合信基金-民生银行-创金合信恒利80号资产管理计划：持股4,000,000股，持股比例6.67%
- 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划：持股3,850,000股，持股比例6.42%
- 中金公司-华夏银行-中金多利2号集合资产管理计划：持股3,280,000股，持股比例5.47%
- 光大永明资管-光大银行-光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品：持股2,770,000股，持股比例4.62%
- 光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优4号集合资产管理计划：持股2,750,000股，持股比例4.58%
优先股股东关联关系说明：公司未知优先股股东之间及优先股股东与普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

经营情况分析与讨论

1. 业务规模较快增长

截至2023年一季度末，总资产达9,544.44亿元，同比增长5.49%。
吸收存款总额为6,041.96亿元，同比增长4.42%。
发放贷款及垫款总额为4,571.42亿元，同比增长7.30%。

2. 经营业绩总体稳健

实现营业收入60.81亿元，同比增长12.88%。
归属于上市公司股东的净利润为19.79亿元，同比增长8.68%。

3. 资产质量有效管控

不良贷款率为1.16%，拨备覆盖率为312.26%，拨贷比为3.61%，资产质量保持稳定。

其他提醒事项

无其他需提醒投资者关注的重要事项。

季度财务报表

1. 合并资产负债表（未经审计）

项目	2023年3月31日（千元）	2022年12月31日（千元）
资产总计	954,443,695	904,733,493
负债总计	890,281,010	842,561,236
所有者权益合计	64,162,685	62,172,257

2. 合并利润表（未经审计）

项目	2023年第一季度（千元）	2022年第一季度（千元）
营业收入	6,081,359	5,387,228
净利润	2,090,416	1,885,645
归属于母公司股东的净利润	1,979,370	1,821,264
少数股东损益	111,046	64,381

3. 合并现金流量表（未经审计）

项目	2023年第一季度（千元）	2022年第一季度（千元）
经营活动产生的现金流量净额	-12,328,943	-5,276,123
投资活动产生的现金流量净额	-12,985,640	3,194,318
筹资活动产生的现金流量净额	18,030,325	2,374,898
现金及现金等价物净增加额	-7,295,198	288,222

4. 母公司资产负债表（未经审计）

项目	2023年3月31日（千元）	2022年12月31日（千元）
资产总计	918,309,014	870,052,623
负债总计	857,467,304	810,973,068
所有者权益合计	60,841,710	59,079,555

5. 母公司利润表（未经审计）

项目	2023年第一季度（千元）	2022年第一季度（千元）
营业收入	5,211,570	4,789,095
净利润	1,862,143	1,753,378

6. 母公司现金流量表（未经审计）

项目	2023年第一季度（千元）	2022年第一季度（千元）
经营活动产生的现金流量净额	-11,409,003	-8,101,472
投资活动产生的现金流量净额	-12,980,664	6,236,805
筹资活动产生的现金流量净额	18,055,726	2,374,518
现金及现金等价物净增加额	-6,344,881	504,980

其他事项

无涉及首次执行新会计准则调整的事项。

总结

长沙银行股份有限公司在2023年第一季度实现了业务规模的稳步增长，营业收入和净利润均有所提升，同时保持了良好的资本结构和资产质量。财务报表显示，公司现金流状况总体稳定，但经营活动产生的现金流量净额为负，主要由于客户贷款及垫款净增加额同比上升。股东结构方面，国有法人和非国有法人股东共同构成了主要股东群体，部分股东存在一致行动关系。整体来看，长沙银行在本季度表现稳健，具备良好的财务基础和市场竞争力。

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