2025-04-28-上交所-贵阳银行股份有限公司2024年年度报告_315页_4mb

GYB 贵阳银行2024年年度报告总结

核心内容概述

贵阳银行股份有限公司（股票代码：601997）发布2024年度报告，内容涵盖公司基本信息、财务数据、业务发展情况、风险管理及公司治理等多个方面。报告强调贵阳银行在服务地方经济、推动高质量发展、深化金融改革和强化风险防控等方面取得的进展和成果。

主要观点

1. 公司治理与合规性

• 董事会、监事会及高管保证报告内容真实、准确、完整。
• 年度报告已通过安永华明会计师事务所审计，被出具标准无保留意见。
• 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金或违反规定决策程序对外提供担保的情况。

2. 财务表现

• 营业收入：149.31亿元，同比下降1.09%。
• 归属于母公司股东的净利润：51.64亿元，同比下降7.16%。
• 基本每股收益：1.35元，同比下降6.90%。
• 加权平均净资产收益率：8.35%，同比下降1.46个百分点。
• 总资产收益率：0.76%，同比下降0.08个百分点。
• 资本充足率：15.20%，较年初上升0.17个百分点。
• 一级资本充足率：14.00%，较年初上升1.10个百分点。
• 核心一级资本充足率：12.94%，较年初上升1.10个百分点。

3. 资产与负债结构

• 总资产：7,056.69亿元，同比增长2.56%。
• 存款总额：4,192.08亿元，同比增长4.74%。
• 贷款总额：3,391.42亿元，同比增长4.66%。
• 不良贷款率：1.58%，同比下降0.01个百分点。
• 拨备覆盖率：257.07%，同比上升12.57个百分点。
• 流动性比例：95.79%，较年初有所提升。
• 存贷比：80.90%，较年初略有下降。

4. 风险与合规管理

• 面临信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险和银行账簿利率风险等。
• 已建立全面风险管理体系，加强风险识别、预警、处置和防控，确保资产质量稳定。
• 落实国家一揽子化债方案，强化房地产融资协调机制，持续优化不良资产处置流程。
• 通过大数据风控系统提升风险防控能力。

5. 业务发展

• 公司金融：加大对实体经济的支持力度，聚焦“五篇大文章”，推动信贷资源向重点产业和薄弱环节倾斜。
• 科技金融：支持科技创新，推动科技金融与产业金融的结合，全年发放科技贷款144.11亿元，增长3.70%。
• 绿色金融：服务绿色产业，支持低碳转型，发行30亿元绿色金融债，绿色贷款余额330.95亿元，增长5.60%。
• 投资银行业务：拓展非金融企业债务融资工具主承销业务，累计主承销规模达177.70亿元。
• 国际业务与票据业务：国际结算量达3.02亿美元，银行承兑汇票余额223.58亿元，贴现余额97.87亿元。
• 供应链金融：上线新系统，累计投放融资27.22亿元，支持中小微企业500余户。
• 零售金融：通过数字化转型提升客户体验，手机银行注册用户达594.33万户，交易量达2,288.38亿元。
• 养老金融：打造“爽爽银发课堂”，支持养老产业贷款余额5.28亿元，推进适老化金融服务。

6. 数字化转型

• 实施“业务+科技+数据”三位一体数字化转型，提升金融智能化水平。
• 推进“超级APP”体系建设，打造零售业务主办银行。
• 推动“爽银云平台”数智营销建设，获得金融科技产品创新奖项。

7. 社会责任与荣誉

• 获评2024年度全球银行1000强第205位、全球银行品牌价值500强第284位、中国银行业100强第37位。
• 获得“反假货币工作成绩突出集体”称号。
• 获评“科技金融”“绿色金融”“普惠金融”等优秀案例。

关键信息汇总

财务数据（2024年）

业务发展亮点

• 公司金融：对公客户存款余额1,946.90亿元，对公贷款余额2,887.15亿元。
• 科技金融：科技型企业贷款余额144.11亿元，增长3.70%；知识产权质押贷款投放9.14亿元。
• 绿色金融：绿色贷款余额330.95亿元，增长5.60%；绿色租赁本金余额164.49亿元，增长12.25%。
• 投资银行：主承销债务融资工具70.3亿元，同比增长80.26%。
• 零售金融：储蓄存款余额2,145.42亿元，增长13.14%；零售客户AUM余额2,719.61亿元，增长10.28%。
• 供应链金融：爽融链累计投放融资27.22亿元，支持中小微企业500余户。
• 养老金融：养老客群AUM值增长201.34亿元，推出“爽银云平台”等适老化产品。

重要事项

• 利润分配预案：董事会建议每10股派发2.90元现金股利，共计10.6亿元，尚待股东大会批准。
• 风险提示：公司已建立完善的风险管理体系，有效控制各类经营风险。
• 政策影响：受LPR利率下行及资产结构调整影响，利息收入减少，导致净利润下降。

总结

贵阳银行在2024年持续推进高质量发展，积极服务实体经济，深化金融改革，强化风险防控和数字化转型。公司财务稳健，资本充足，资产质量良好，业务结构不断优化。同时，公司在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融等领域取得显著进展，获得多项行业荣誉。未来，贵阳银行将继续以服务地方经济为核心，推进综合化、数字化、国际化发展，实现可持续增长和高质量发展。