2008年-EBA欧洲银行管理局_JC-2011-17-Rev3--Medium-Term-Strategy-of-the-JC-_4页_215kb

中期战略总结：欧洲联合委员会（Joint Committee）

核心内容

本文件提出了欧洲联合委员会（Joint Committee）在2012至2013年期间的中期战略目标，旨在促进欧洲三大金融监管机构（EBA、ESMA和EIOPA）之间的跨行业协作，确保其监管工作的协调性和一致性。该战略涵盖风险评估、监管工作、消费者保护、监管实践以及共同流程和程序五大领域，以支持欧盟金融体系的稳定性和透明度。

主要观点

1. 跨行业协调与一致性：联合委员会应确保三大监管机构在监管工作中避免重复，并在必要时达成一致意见。
2. 支持欧盟单一规则体系：通过制定技术标准和指南，以及向欧洲委员会提供联合建议，协助实现欧盟单一规则书（Single Rulebook）的统一。
3. 增强消费者保护：联合委员会应推动金融机构采取一致的消费者保护措施，关注信息不对称、利益冲突和市场效率问题。
4. 提升监管实践：通过评估和制定监管指南，确保在反洗钱、会计标准等方面采取一致的监管方法。
5. 统一监管流程和程序：建立一致的政策和程序，涵盖监管机构的议事规则、同行评审、调解机制、紧急权力以及影响评估和文件控制标准。

关键信息

一、风险评估

• 联合委员会将负责整体和跨行业的风险协调、监测与评估。
• 与欧洲系统性风险委员会（ESRB）合作，推动其与ESAs之间的信息交流。
• 交付成果：每年3月和9月向EFC-FST会议提交风险报告，2012至2013年期间将提交半年度报告。

二、监管工作

• 联合委员会将协助制定技术标准和指南，以支持欧盟单一规则书的建设。
• 将对具有跨行业影响的立法提案（如FICOD、EMIR、第三反洗钱指令、审计法规）提供联合建议。
• 交付成果：制定针对FICOD、第三反洗钱指令、支付服务指令和第二电子货币指令的联合指南和建议。
• 时间线：2012至2013年，遵循欧洲委员会相关立法的时间安排。

三、消费者保护

• 联合委员会将推动金融机构采取一致的消费者保护措施，特别是在零售金融产品领域。
• 将开发针对消费者趋势和金融创新的联合指南，以增强消费者保护。
• 交付成果：制定跨行业一致的消费者保护指南。
• 时间线：2012至2013年。

四、监管实践

• 联合委员会将评估并推动跨行业的监管实践，包括金融集团监管和反洗钱监督。
• 将促进会计标准的统一应用，推动国际财务报告准则（IFRS）的一致性。
• 交付成果：
  • 制定金融集团监管指南，包括混合金融控股公司、第三国等效性及监管协调安排。
  • 开发反洗钱监管工具包，以促进统一的监管方法。
  • 推动会计标准的跨行业一致性，建立定期交流机制。
• 时间线：2012至2013年。

五、共同流程和程序

• 联合委员会将推动三大监管机构在关键流程和程序上保持一致。
• 包括议事规则、同行评审、调解机制、紧急权力、影响评估和文件控制标准。
• 交付成果：制定统一的议事规则、同行评审方法、调解流程、紧急权力使用标准、影响评估质量保障方法和文件控制标准。
• 时间线：2012年底前完成。

总体目标

通过上述五个领域的战略规划和执行，联合委员会旨在提高欧洲金融监管体系的协调性、一致性与有效性，从而增强金融市场的稳定性、透明度和消费者保护水平。