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投资必读 | 达目标自动止盈，开启省心理财之道

核心内容

新方向稳航小目标56期是一款由中欧财富提供的基金投顾策略，旨在通过股债搭配配置，在控制风险的基础上追求收益弹性。该策略采用“目标止盈”机制，若当期账户超过90%（含）以上费后年化收益率达到3.28%，则自动止盈，实现收益落袋为安。若未达标，则在运作期满后自动赎回。

主要观点

• 风险等级为R2，适合稳健型投资者。
• 非承诺收益率，目标止盈年化收益率仅为投资期望，不构成保本保收益承诺。
• 股债均衡配置，以固收类资产为主（80%-100%），权益类资产为辅（0%-20%），力求稳健之上获取更高收益。
• 自动止盈机制，简化投资操作，避免投资者因市场波动而高买低卖。
• 发车时点选择，采用不定期发售机制，严选“吉时”发车，提升资产性价比。
• 专业团队管理，根据市场变化自动调仓，优化投资组合。

关键信息

1. 策略结构

• 固收类资产：包括货币基金、纯债基金、债券指数基金等，用于稳定票息收益。
• 权益类资产：包括股票型基金、创业板型基金、另类投资基金、QDII基金等，用于提升收益弹性。
• 权益仓位控制：0%-20%，根据市场环境灵活调整。

2. 止盈机制

• 运作期：365天，其中前90天为观察期，第91天起进入止盈期。
• 止盈条件：当期账户超过90%（含）以上费后年化收益率达到3.28%，则自动止盈。
• 未达标处理：运作期满后自动赎回，不承诺保本保收益。

3. 发车时点选择

• 采用“股债性价比模型”，严选发车时点，力求在资产性价比高、市场波动率低时发车。
• 通过周度指标信息，根据1-5星评级判断权益占比。

4. 风险控制

• 风险预算机制：通过“安全垫”概念，即浮盈+票息，计算权益上限，控制风险暴露。
• 回撤控制：策略注重降低波动，追求长期稳定回报。
• 风险提示：投资者需注意市场波动、信用风险、流动性风险、汇率风险等，基金有风险，投资需谨慎。

5. 适合人群

• 基金选择困难：策略根据市场行情和投资者风险承受能力，精选基金产品。
• 希望账户少波动：以固收为主，权益为辅，控制波动，追求稳定收益。
• 面对市场震荡易高买低卖：由专业团队管理，自动调仓，解决择时问题。

总结

新方向稳航小目标56期是一款面向稳健型投资者的基金投顾策略，通过股债均衡配置，控制风险的同时追求收益弹性。其核心在于“目标止盈”机制，简化投资流程，帮助投资者实现收益锁定。策略采用不定期发车机制，严选“吉时”，提升资产性价比。同时，通过风险预算和回撤控制，确保投资组合的稳定性。虽然策略提供了一定的收益预期，但需注意目标止盈年化收益率仅为投资期望，不构成任何收益承诺。投资者应充分了解产品风险，理性决策，投资需谨慎。