2023-12-22-港交所-京基金融国际_二零二三年中期报告_47页_4mb
报告摘要
京基金融國際(控股)有限公司2023年中期業績總結
公司基本資料
- 公司名稱：京基金融國際(控股)有限公司
- 註冊地點：開曼群島
- 股份代號：1468
- 上市日期：2012年8月24日（GEM），2015年3月20日（主板）
- 公司秘書：曾慶賀先生
- 授權代表：曾慶賀先生、郭燕寧女士
- 核數師：開元信德會計師事務所有限公司
- 主要銀行：大眾銀行(香港)有限公司、中國銀行(香港)有限公司
- 股份過戶登記總處：Codan Trust Company (Cayman) Limited
- 香港過戶登記分處：卓佳證券登記有限公司
- 總部及營業地點：香港九龍紅磚鶴翔街8號維港中心2座902室
- 公司網站：www.kkgroup.com.hk
核心業務表現
1. 證券業務
- 收益：約15,500,000港元（2023年）與約15,500,000港元（2022年）持平。
- 表現：在成交量淡薄的熊市中表現相對穩定，證券經紀佣金收入幾乎翻倍至約1,600,000港元。
- 其他收入：包銷、分包銷、配售及分配售佣金收入及保證金利息收入僅輕微減少，總計約13,900,000港元。
2. 保險經紀
- 收益：約56,800,000港元（2023年），較2022年增長約91%。
- 業務規模：擁有168名保監局持牌代表及84名積金局持牌代表，提供IFA3.0策略服務。
- 客戶數量：處理約450名客戶的700份新保單，年化首年保費達68,000,000港元，年化首年佣金達53,000,000港元。
3. 毛皮業務
- 收益：約19,800,000港元（2023年），較2022年增長約127.6%。
- 問題：水貂價格大幅下滑，導致整體毛損，毛利率為負。
- 前景：Kopenhagen Fur將在下年度停止水貂拍賣，預期競爭環境將有所支撐。
4. 資產管理
- 收益：約8,100,000港元（2023年），較2022年增長超過兩倍。
- 業務定位：提供投資經理管理服務，收益來自經紀及管理費。
5. 放債業務
- 收益：約6,400,000港元（2023年），較2022年減少約9,300,000港元。
- 原因：市場對放債的需求未見減少，但公司對放債的態度更加謹慎，導致申請標準提高。
- 現狀：投資組合穩健，壞賬撥備極少。
6. 會籍及活動
- 收益：約17,800,000港元（2023年），較2022年減少約5,200,000港元。
- 業務重點：經營FGA會籍及活動，與福布斯中國合作，協助會員建立聯繫。
7. 保險科技
- 收益：約72,100,000港元（2023年），較2022年增長約338%。
- 業務發展：自2022年6月收購FGA後，業務迅速增長。
8. 媒體、網絡及授權
- 收益：約85,900,000港元（2023年），較2022年增長100%。
- 業務拓展：從播放權授權擴展至藝術及品牌知識產權授權及網紅管理。
財務狀況
未經審核簡明綜合損益及其他全面收益表（截至2023年9月30日）
| 項目 |
2023（千港元） |
2022（千港元） |
| 收益 |
282,423 |
97,137 |
| 毛利 |
53,047 |
62,061 |
| 其他收入 |
6,187 |
21,657 |
| 其他收益及虧損凈額 |
5,454 |
(2,323) |
| 壞賬 |
- |
(20) |
| 融資成本 |
(6,356) |
(6,771) |
| 應佔聯營公司業績 |
(272) |
(592) |
| 期內溢利 |
66,465 |
2,586 |
| 期內全面收益(開支)總額 |
64,940 |
(5,537) |
每股盈利
- 基本及攤薄每股盈利：1.07港仙（2023年），較2022年的0.04港仙大幅提升。
資產負債表（截至2023年9月30日）
| 項目 |
2023（千港元） |
2022（千港元） |
| 資產總值 |
1,685,040 |
1,784,307 |
| 負債總值 |
543,338 |
1,410,469 |
| 資產淨值 |
1,141,702 |
373,838 |
分部及收益資料
| 分部 |
2023（千港元） |
2022（千港元） |
| 證券 |
15,492 |
15,506 |
| 保險經紀 |
56,820 |
29,665 |
| 毛皮 |
19,789 |
8,665 |
| 資產管理 |
8,127 |
2,504 |
| 放債 |
6,444 |
15,683 |
| 會籍及活動 |
17,757 |
21,333 |
| 保險科技 |
72,138 |
2,101 |
| 媒體、網絡及授權 |
85,856 |
- |
| 總計 |
282,423 |
97,137 |
地區收益分析
| 地區 |
2023（千港元） |
2022（千港元） |
| 香港 |
86,883 |
63,358 |
| 丹麥 |
19,789 |
8,665 |
| 中國 |
175,751 |
25,114 |
其他收入
| 項目 |
2023（千港元） |
2022（千港元） |
| 行政費收入 |
370 |
313 |
| 銀行利息收入 |
2,052 |
173 |
| 債券利息收入 |
- |
1,750 |
| 收取租金及水電 |
- |
40 |
| 手續費收入 |
589 |
373 |
| 管理費收入 |
663 |
2,000 |
| 轉介收入 |
563 |
8,072 |
| 雜項收入 |
1,560 |
939 |
| 總計其他收入 |
6,187 |
21,657 |
財務風險管理
- 本集團面對市場風險（包括外匯、利率及股票價格風險）、信用風險及流動性風險。
- 未經審核簡明財務報告未包含所有風險管理資料，應與年度報告一併閱讀。
- 本集團已採用公平價值計量方法對部分金融資產及負債進行評估，並分為三級。
未來展望
- 本集團業務表現優異，主要得益於中國內地疫後經濟復甦及去年收購業務的整合。
- 證券業務預期不會在熊市中復甦，因投資者對股市興趣低。
- 保險經紀及資產管理業務表現亮眼，但可能已達樽頸，需考慮引入戰略夥伴以持續發展。
- 放債業務仍具流動資金需求，但公司將保持謹慎態度，避免風險。
- 毛皮業務將受益於丹麥水貂品質優勢，預期下年度拍賣數量減少將提供一定支撐。
股息
- 建議：董事不建議派發截至2023年9月30日止六個月之中期股息。
- 2022年：無派發股息。
稅務
- 香港利得稅：按兩級制稅率計算，稅率為8.25%及16.5%。
- 丹麥企業稅：22%。
- 開曼群島及英屬處女群島：無所得税。
- 中國稅項：按中國現行稅率計算。
管理層評論
- 管理層表示，儘管香港經濟低迷，但透過戰略收購及業務拓展，本集團在中國市場取得顯著增長。
- 預計會籍及活動、保險科技及媒體業務將繼續成為主要收益來源。
- 對於放債業務，將保持謹慎，並密切監察貸款風險。
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