2023-07-27-港交所-京基金融国际_二零二三年年报_187页_5mb

京基金融國際(控股)有限公司年度总结（2023財政年度）

公司概要

京基金融國際(控股)有限公司是一家在開曼群島註冊成立的公司，股份代號為1468，於2012年8月24日在GEM上市，2015年3月20日轉主板上市。公司主要業務為投資控股，旗下包括證券、保險經紀、毛皮、資產管理、放債、會籍及活動、多管道網絡及授權、保險科技等多個分部。

核心業務及表現

證券業務

• 京基證券集團有限公司為證券業務的旗艦公司，提供證券交易及意見服務。
• 2023財政年度證券業務總收益為29,700,000港元（2022年為33,900,000港元）。
• 面臨的主要挑戰包括疫情後經濟低迷、港股表現疲弱及證券經紀業務市佔率向大型經紀集中。
• 證券業務產生虧損約103,000,000港元，因證券經紀佣金收入減少及信貸風險增加，公司计提商譽減值虧損106,800,000港元。

保險經紀業務

• 京基優越財富管理有限公司為保險經紀分支，提供財富管理及保險中介服務。
• 2023財政年度保險經紀業務收益為47,200,000港元，僅微跌1%。
• 前期虧損已收窄，分部溢利約1,200,000港元。

毛皮業務

• 2023財政年度毛皮業務收益為11,200,000港元，較2022年增加。
• 由於雌性毛皮價格下跌，產生存貨減值損失5,000,000港元。
• 2023財政年度毛皮業務分部虧損約4,000,000港元。

資產管理業務

• 2023財政年度收益為5,600,000港元，較2022年減少。
• 由于市場衰退，市價下跌，導致資產管理服務收入減少。

放債業務

• 2023財政年度放債業務利息收入為25,700,000港元，較2022年減少15%。
• 放債業務產生虧損約12,800,000港元，主要由于向本公司支付利息。

財務總覽

• 2023財政年度總收益約為331,300,000港元，較2022年大幅增加204,300,000港元。
• 財務表現受新收購業務（會籍及活動、保險科技）及多管道網絡及授權業務推動。
• 綜合毛利為122,700,000港元，毛利率37.0%，較2022年67.7%大幅下降。
• 年度虧損約為1,163,000,000港元，若非商譽減值及或然代價公平值虧損，淨虧損將收窄至46,300,000港元。
• 綜合資產淨值為373,800,000港元，較2022年790,300,000港元大幅下降。

收購及投資

• 2021年6月4日收購FGA Holdings Limited及其附屬公司，總代價為35,000,000美元（約271,600,000港元）。
• 收購後，FGA業務收益約為56,200,000港元，EBITDA為27,800,000港元。
• 2023年6月21日，發行452,666,666股代價股份，支付部分收購款。

董事會及企業管治

• 董事會由兩名執行董事及四名獨立非執行董事組成，符合上市規則要求。
• 提名委員會、審核委員會及薪酬委員會均有效運作，以確保公司治理及財務報告的透明度。
• 董事會已進行獨立性評估，並確保董事會成員的多元化，包括性別平衡。
• 公司網站及年度報告提供投資者溝通平台，並嚴格遵守企業管治守則。

風險管理

• 信用風險管理：公司設有信貸評估及內部監控程序，並對信貸虧損進行撥備。
• 外匯風險：公司監控港元、人民幣、美元及丹麥克朗交易，並有對沖策略。
• 並無重大或然負債或資本承擔。

經營及人事

• 綜合僱員數目由69增至83人，僱員成本為43,600,000港元。
• 公司重視企業文化，包括誠信、卓越、合作、問責及可持續發展。
• 董事及高級管理層責任保險已生效，以保障公司對外風險。

未來展望

• 香港經濟前景有所改善，但股市氣氛仍看跌，消費及從商信心保守。
• 金融業務依賴香港經濟及市場氣候，預計未來一年內資產管理及保險經紀業務不會有明顯增長。
• 毛皮業務前景尚可，但與丹麥政府就水貂養殖場的磋商仍需努力。
• 保險科技業務將受益於人工智能的發展，預計對公司有正面影響。
• 公司對未來持樂觀態度，並持續調整業務策略以應對市場變化。

附屬公司及合作

• 公司與多家銀行合作，包括香港上海滙豐銀行有限公司、大眾銀行(香港)有限公司、中國銀行(香港)有限公司。
• 法律顧問為易庭暉陳偉健律師事務所，核數師為開元信德會計師事務所有限公司。
• 並無購買、出售或贖回上市證券。

總結

京基金融國際(控股)有限公司在2023財政年度面對多方面挑戰，包括疫情後經濟低迷、港股表現疲弱及市場競爭加劇。公司通過收購新業務及調整戰略，實現財務增長，但部分業務如證券仍面臨虧損。公司強調企業管治、風險管理和投資者關係，並致力于推動可持續發展。