EBA欧洲银行-JC-2014-043_01-28JC-GL-Complaints-handlingCompliance-Table29_5页_247kb
报告摘要
总结：Joint Guidelines Compliance Table
核心内容
本文件为 ESMA（欧洲证券市场监管机构）与 EBA（欧洲银行管理局）联合发布的《投诉处理指南》（Joint Guidelines on complaints-handling for the securities and banking sectors）的合规情况表，记录了欧盟成员国、欧洲经济区（EEA）国家以及欧洲条约第355(3)条规定的地区中，相关监管机构是否遵守或计划遵守该指南。
主要观点
- 指南适用范围：该指南旨在规范证券和银行领域的投诉处理机制，提升消费者保护水平和市场透明度。
- 合规情况：大多数国家的监管机构表示已遵守或计划遵守该指南，但部分国家（如荷兰）仅部分合规，需进一步评估。
- 非欧盟EEA国家：非欧盟的EEA国家（如冰岛、挪威）未被强制要求通知其合规情况，信息为自愿提供。
- 欧洲条约第355(3)条地区：这些地区需向ESMA和EBA报告其合规情况，但部分尚未作出回应。
关键信息
欧盟成员国
| 国家 | 监管机构 | 相关ESMA/EBA | 合规状态 | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 荷兰（NL） | Autoriteit Financièle Markten | ESMA/EBA | No | 仅部分合规，未对指南4进行结构性处理 |
| 其他成员国 | 各国金融监管机构 | ESMA/EBA | Yes | 无特殊说明 |
EEA国家（非欧盟）
| 国家 | 监管机构 | 相关ESMA/EBA | 合规状态 | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 列支敦士登（LI） | Finanzmarktaufsicht - FMA | ESMA/EBA | Yes | 无特殊说明 |
| 挪威（NO） | Finanstilsynet | ESMA/EBA | Yes | 无特殊说明 |
欧洲条约第355(3)条地区
| 国家 | 监管机构 | 相关ESMA/EBA | 合规状态 | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 直布罗陀（UK） | Financial Services Commission | ESMA/EBA | No response | 未在规定时间内通知合规情况 |
合规定义说明
- 合规状态：若监管机构在指南实施日期后仍计划遵守，将被视为“非合规”，除非：
- 该指南涉及的机构或产品在该司法管辖区不存在；
- 已启动立法或监管程序以实现合规。
- 透明度要求：ESMA和EBA要求所有监管机构报告其是否遵守指南，未遵守的需说明原因，但ESMA和EBA不承担信息准确性责任。
联系方式
如需了解具体监管机构的最新合规状态，建议直接联系相关机构。更多信息可访问：
- EBA官网：www.eba.europa.eu
- ESMA官网：www.esma.europa.eu
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