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3L3 Work Programme 2007 总结

核心内容概述

2007年3L3工作计划依据2005年11月24日的联合协议制定，旨在通过三个委员会（CESR、CEBS、CEIOPS）的协作，提高金融监管的一致性与效率。该计划聚焦于具有高监管套利风险、跨行业合作可带来明显监督成效以及三委员会协作可实现效率提升的议题。部分议题被列为“优先事项”，将在2007年内重点推进。

主要观点与关键信息

A. 联合工作（Joint Work）

• A.1. 金融集团（Financial Conglomerates）

  • 优先事项：建立对金融集团的识别与映射机制，制定监督合作框架与流程。
  • 提供技术输入：分析银行、投资公司和保险公司资本要求的差异，评估其对监管的影响，并提出监管建议。
  • 联合分析：特别关注第三国（如瑞士和美国）的监管等效性问题。

• A.2. 完整性（Integrity）

  • 联合确保反洗钱/反恐融资（AML/CFT）监管的一致性。
  • 重点任务包括：
    • 到2007年中期完成对国家监管机构职责、资源和工具的映射。
    • 到2007年底进行《第三反洗钱指令》实施中的实际问题调查。
  • 与离岸中心和非合作司法管辖区（OFCs）的监管协调相关，可能延续至2008年。

• A.3. 管理人员“适任性”（Fit and Proper）标准的联合审查

  • 重点在于审查不同行业对管理人员“适任性”标准的差异，以期在跨境并购新立法实施时建立统一基准。
  • 该项目为优先事项，具体时间将根据相关欧盟立法的审查结果确定。

B. 一致性项目（Consistency Projects）

• B.1. 法兰克报告（Francq Report）相关一致性工作

  • 优先事项：确保在实施ECOFIN关于金融监管的建议（法兰克建议）时，三委员会采取一致方法。
  • 重点包括：
    • 增强共同监管文化（如培训、人员交流）
    • 同行评审与调解机制
    • 更好监管，特别是影响评估
    • 任务委托机制

• B.2. 自有资本（Own Funds）

  • 优先事项：分析银行、投资公司和保险公司自有资本要素的差异，评估其影响，并探讨如何解决相关问题。

• B.3. 2006年分析工作的完成与后续跟进

  • 优先事项：在2007年初完成关于内部治理、报告要求、监管合作、替代产品等的分析报告。
  • 重点在于评估不同委员会的监管方法差异，分享经验，并确定是否需要进一步协调。

• B.4. 商品公司监管（Commodities Firms' Supervision）

  • CEBS将完成对商品公司审慎监管实践的审查。
  • CESR将根据欧盟委员会关于商品公司的调查，提供相关意见。
  • CEIOPS将与CEBS和CESR合作，确保监管一致性，特别是在Solvency II框架下。

C. 向欧洲机构的报告（Reports to European Institutions）

• C.1. 金融市场趋势与跨行业风险/融合

  • 优先事项：持续向欧洲议会经济与财政委员会（ECON）、欧洲金融稳定表（EFC）及金融服务委员会（FSC）等机构报告跨行业风险与监管融合情况。

• C.2. 联合年度报告与中期议程

  • 三委员会将联合编制2007年度报告，回顾2006年工作成果，并规划未来2-3年的监管议程与优先事项。

D. 经验交流信息点（Information Points for Experience Exchange）

• 三委员会将在以下议题上持续或临时交换信息，以识别是否需要进一步行动：
  1. Solvency II / Basel II
  2. IFRS执行
  3. 审计委员会代表
  4. 存款保险/投资者补偿/保险担保
  5. 共同基金/对冲基金
  6. 外部信用评估机构/信用评级机构
  7. 结算与清算
  8. IT数据共享安排（包括设置和维护成本）
  9. 危机管理