2017年-EBA欧洲银行管理局_ESAs_review_Joint_BSG_IRSG_OPSG_and_SMSG_letter_to_EC_3页_661kb

欧洲金融监管机构利益相关者小组联合声明总结

核心内容

2017年6月，欧洲银行管理局（EBA）的银行利益相关者小组（BSG）、保险与再保险利益相关者小组（IRSG）、职业养老金利益相关者小组（OPSG）以及证券与市场利益相关者小组（SMSG）联合发布了对欧盟委员会关于欧洲监管机构（ESAs）运作方式的咨询文件的回应。该声明旨在强调利益相关者小组（SGs）在金融监管框架中的重要性，并提出改进建议以增强其作用和效率。

主要观点

1. 利益相关者小组的价值

• SGs 对各自 ESAs 的工作贡献显著，包括提供咨询意见、自主发起研究、与监管机构直接互动等。
• SGs 成员的积极参与和投入体现在他们提交的大量意见和建议中。
• 提升 SGs 的主动性与有效性是增强 ESAs 工作价值的关键。

2. 改进 SGs 的运作

• 系统性反馈：ESAs 应对 SGs 的所有立场（包括自主发起的工作）提供更系统的反馈。
• 与董事会（BoS）的联系：建议 SGs 的主席或副主席在董事会决策前，向其汇报 SGs 的工作成果。
• 定期会议机制：SGs 与 BoS 应保持定期交流，目前 EBA 和 ESMA 的年度两次会议被视作良好实践。
• 成员代表性：各 SGs 应确保其成员代表多样化的利益相关方，这在《ESAs 规则》第37条中有明确规定。
• 支持与资源：需要为 SGs 提供更充分的资源支持，包括提前提供的背景资料、总结文件以及与工作组的早期互动。

3. 增强 SGs 之间的合作

• 各 ESAs 的职责不同，且在发展过程中有所变化（如 EBA 受到单一监督机制的影响）。
• 未来可能因资本市场联盟等政策而产生新的监管职能，因此 SGs 之间应加强合作。
• 建议建立一个框架，以支持 ESAs 联席委员会的联合咨询工作。
• 提供额外的财政资源，有助于 SGs 提高工作效率、增强影响力，并实现全年更频繁的互动。

4. 收敛工具的澄清

• 支持 ESAs 使用多种收敛工具，以增强欧洲监管框架的灵活性。
• 需要对收敛工具的使用权限和程序进行明确，以确保在欧盟范围内的一致应用，并减少国家监管机构（NCAs）的误解空间。
• 层级法规的角色：
  • 对于Level 2 法规，应提高透明度，确保 ESAs 在提供建议时的问责性。
  • 对于Level 3 文本，应增强透明度，尤其是在不同 ESAs 对收敛工具的偏好差异较大的情况下（如 EBA 倾向于发布问答、最佳实践和意见，而 EIOPA 更倾向于发布指南）。
  • 建议在 Level 2 法规最终确定前，不得发布任何草案或预备性的 Level 3 措施。

关键信息

• 联合声明：BSG、IRSG、OPSG 和 SMSG 四个利益相关者小组共同提交了回应，强调了他们在金融监管中的价值。
• 良好实践：包括定期与 BoS 会议、与 ESAs 管理层的沟通以及在制定 Level 2 和 Level 3 文本时的透明度。
• 未来合作：建议加强 SGs 之间的协作，并为联合咨询和活动提供额外的财政支持。
• 监管工具：明确收敛工具的使用权限和程序，以确保监管的一致性和有效性。

附件链接

• BSG
• SMSG
• OPSG
• IRSG

结论

该声明反映了各利益相关者小组对 ESAs 运作方式的共同关切，提出了加强 SGs 作用、提升透明度与合作、以及明确监管工具使用权限的多项建议，旨在推动更高效、更具问责性和一致性的欧洲金融监管体系。