贝恩-区块链在金融市场中的应用-2018.3-11页-1mb

报告摘要

区块链在金融市场中的应用与战略准备

核心内容概述

本文由贝恩公司与Broadridge联合发布，探讨了区块链技术在金融市场的应用前景、挑战及金融机构应如何制定战略以抢占先机。文章指出，尽管区块链被视为具有变革性潜力的技术，但其在金融领域的应用仍面临诸多不确定性。金融机构需采取系统性的方法，提前布局，以在区块链发展浪潮中占据有利位置。

主要观点

区块链的变革潜力：80%的金融机构高管认为区块链具有变革性意义，且预计其将在2020年前被广泛应用。
应用领域：区块链在清算结算、资产凭证化、所有权账本、参考数据、KYC等方面具有显著的应用机会。
市场差异：全球金融市场可分为四类，不同市场类型对区块链应用的接受程度和方式各不相同。
- 日本、中国等市场：一体化程度高，适合区块链技术的早期应用。
- 欧美大型金融中心：可能推动市场分散化。
- 澳大利亚、加拿大、巴西等：集中化市场，更易实现区块链应用。
- 新加坡、香港等：与国际市场联系紧密，衍生品和场外交易更容易受到影响。
区块链对行业的影响：
- 可能降低运营成本，提升效率。
- 对清算所、托管公司等基础设施提供商造成较大影响。
- 可能改变公司与客户之间的互动方式，如代理投票、KYC流程等。
实施挑战：
- 高成本的IT系统改造。
- 监管环境的不确定性。
- 生态系统中各方的协作难度。
战略选择：
- 成为创新领导者。
- 成为快速的追随者。
- 观望并准备。
- 完全旁观。
建议行动：
- 金融机构应提前升级IT架构，构建适合区块链的端到端安全框架。
- 通过开放式API和行业公共平台分摊成本，实现区块链技术的协同应用。
- 制定清晰的区块链路线图，结合自身业务、市场和监管环境进行定制化部署。