2017-如何撰写商业计划书-84页_2mb

如何撰写有效的商业计划书总结

核心内容

本文档详细介绍了撰写商业计划书的关键要素、常见错误以及如何有效吸引风险投资人的关注。它涵盖了从企业创建过程、商业计划书的结构与内容、融资方式、风险因素分析到投资回报预测的全过程，为创业者提供了一套完整的指导框架。

主要观点

商业计划书的用途

• 商业计划书是风险企业吸引投资的重要工具，类似于“电话通话卡片”。
• 它能够规范企业内部管理、明确战略规划，并有助于获得风险投资和贷款。
• 一份优秀的商业计划书能显著提升投资交易的成功率。

商业计划书的结构与内容

• 商业计划书应包括公司基本情况、管理架构、融资要求、风险因素及对策、投资回报、运营与预测分析、财务报告、附录等部分。
• 每一部分都需要详尽描述，以体现企业的竞争力、市场前景和盈利能力。

撰写原则

• 呈现竞争优势与投资利益：清晰展示企业独特之处和对投资者的价值。
• 市场导向：展示对市场现状和未来趋势的深刻理解。
• 一致与实际：所有假设和数据应前后一致，且基于客观事实。
• 明确与完整：明确指出市场机会与竞争威胁，确保内容完整无缺。

关键信息

企业创建过程

1. 概念提出与自我评价
2. 争取合作伙伴与说服创业
3. 筹措启动资金
4. 市场调查与评估
5. 写作商业计划书
6. 制定融资策略并寻找投资者
7. 说服投资者并达成投资协议
8. 确定经营场所与完成相关手续

商业计划书的写作阶段

• 现状分析和评估阶段：分析企业内外部环境，包括市场、行业、企业资源与能力等。
• 计划形成与制定阶段：定义战略目标、提出战略选择、评估并确定最终战略。
• 商业计划实施与执行阶段：具体执行计划，包括营销、生产、财务等。

融资要求及说明

• 提议的融资方式（普通股、优先股、可转换债券、股票期权）。
• 资本结构：说明融资前后的股权与债务结构。
• 资金使用计划：详细列出资金的用途，避免模糊表达。
• 投资人对企业的介入：如董事会席位、管理参与等。

风险因素及对策

• 有限的经营历史、资源、管理经验、市场不确定性、生产不确定性、清偿能力、对核心人物的依赖等。
• 需要提供具体的应对策略，以降低投资风险。

投资回报及退出方式

• 公开上市：企业通过上市实现股权变现。
• 兼并收购：通过并购实现退出。
• 回购：公司回购投资者股份。
• 投资回报：明确回报率、投资周期和预期收益。

商业计划书拟写的注意事项

易犯的毛病

• 过分强调熟悉领域，忽视不熟悉部分。
• 市场占有率的粗略假设。
• 忽视执行计划与投资回收的可行性。

撰写原则

• 精简：以2-3页大纲为绪言，具体数据留待后续面谈。
• 明确：第一时间说明公司业务类型、目标、策略与资金需求。
• 完整：附上财务数据、市场调查、团队简历、专利证书等。

商业计划书的其他技巧

• 包装与设计：使用高质量纸张、规范排版、设计吸引人的封面。
• 保密条款：要求签署保密协议，明确信息的保密义务与使用限制。
• 检查要点：确保商业计划书逻辑清晰、数据准确、语言通顺、结构完整。

撰写商业计划书的“要”与“忌”

十“要”

1. 要精简，注重内部经营与预算。
2. 要第一时间说明公司业务类型。
3. 要声明公司目标。
4. 要阐述实现目标的策略与战术。
5. 要明确资金需求、使用方式和时间。
6. 要有清晰的撤资策略。
7. 要陈述企业经营风险。
8. 要有具体、有针对性的数据支持。
9. 要设计吸引人但得体的封面。
10. 要准备额外拷贝件和财务数据。

三“忌”

1. 忌用过于技术化的语言，应通俗易懂。
2. 忌含糊不清或无依据的陈述。
3. 忌隐瞒事实，保持信息透明。

对风险投资人有吸引力的企业特征

• 有力的管理团队：具备行业经验、激情、诚信与适应能力。
• 创新的产品与服务：体现独特性和市场潜力。
• 预期的高增长率：展示企业未来发展的强劲动力。
• 有吸引力的目标市场：明确市场容量、增长潜力与竞争分析。

实例分析

风险评估

• 管理风险：关键人员的忠诚度、行业经验。
• 开发风险：产品是否能真正开发出来。
• 生产风险：产品开发后能否顺利生产。
• 营销风险：能否有效推广并实现销售。
• 财务风险：能否通过销售实现盈利。
• 成长风险：能否保持长期的盈利增长。

投资人评估的六大问题

1. 产品概念是否建立在坚实的科学和理论基础上？
2. 项目小组是否能发现可靠的市场机会？
3. 是否有现实的方法将产品理念实现并应对竞争？
4. 管理团队是否具备完成工作的资格？
5. 是否有足够的设施、设备和资金来源？
6. 创业者是否制定了明确的阶段性目标？

附录与格式建议

• 附录内容：包括营业执照、公司章程、验资报告、财务报表、专利证书、市场调查资料等。
• 格式建议：
  • 使用A4纸，纯白或淡黄色，MS Office排版。
  • 封面设计应包括标题、企业名称、地址、联系人及日期。
  • 页面分为上下两部分，上部为标题与说明，下部为正文内容。
  • 推荐使用激光打印机，便于阅读与展示。

总结

撰写一份有效的商业计划书是创业者成功融资的关键。它不仅需要结构清晰、内容详实，还要突出企业的独特性与市场潜力，同时展示出管理团队的专业能力与战略规划。在写作过程中，应避免常见错误，如过度技术化、模糊数据和隐瞒事实，确保计划书逻辑严谨、数据真实。此外，商业计划书的格式与包装也应精心设计，以吸引风险投资人的注意并提升其信任度。