中仓登_万联网：2024年中国货权风险判例研究报告-供应链企业篇_48页_7mb

报告摘要

中国货权风险判例研究报告（供应链企业篇）总结

核心内容概述

本报告由中国货权风险判例研究组联合多家机构共同完成，旨在通过分析大量司法判例，识别和梳理供应链企业在大宗商品贸易和融资过程中面临的货权风险，并提出相应的风险防控和确权解决方案。报告涵盖了货权风险的多个方面，包括融资性贸易认定、货物特定化、交付、持续占有、权利竞合、证据管理、权利凭证、权利宣示与对抗第三人、道德风险与内控等，强调货权管理在供应链业务中的重要性。

主要观点与关键信息

一、货权风险的普遍性与严重性

中国大宗商品存货资产规模庞大，但货权风险频发，影响贸易、融资活动。
融资性贸易、虚假贸易等行为在司法实践中被认定为“名为贸易，实为借贷”，合同无效。
货权风险具有系统性特征，一旦发生，可能造成重大经济损失，甚至影响企业存亡。

二、主要货权风险点

融资性贸易认定问题
- 融资性贸易在败诉方中占比8.83%，与虚假贸易相关。
- 融资性贸易的特征包括三方参与、闭合循环、无真实买卖意图等。
- 金融机构和供应链企业均需注意合规与风险控制。
货物特定化问题
- 17.8%的案例涉及货物特定化，尤其在多方竞争货权时尤为重要。
- 大宗商品因种类物特性，需通过批号、标识、仓储信息等手段实现特定化。
交付问题
- 26.4%的案例涉及交付问题，是货权风险中的关键点。
- 交付需结合物流、仓储等环节，仅凭合同或单据不足以证明货权转移。
持续占有问题
- 22.7%的案例涉及持续占有，仓储方是否实际占有货物影响货权认定。
- 仓储管理混乱、标识不清可能导致货权丧失。
权利竞合问题
- 14.7%的案例涉及权利竞合，如一货多单、重复质押等。
- 仓单、货权确认单等文件不能单独作为物权凭证，需结合其他证据。
证据问题
- 近36.6%的案例涉及证据问题，证据不足是败诉的主要原因。
- 证据需完整、连续，反映真实交易过程，包括交付、占有、仓储等。
权利凭证问题
- 4.54%的案例涉及权利凭证问题，如仓单、货权确认单等。
- 权利凭证需符合法律要求，具备明确的仓储、保管等信息。
权利宣示与对抗第三人问题
- 货权宣示是防范第三人风险的重要手段。
- 仓储现场的标识、公示牌等信息不明确或随意更换，可能导致货权纠纷。
道德风险及内控问题
- 道德风险是货权风险的重要诱因，需加强内控和人员管理。
- 借助第三方平台、技术手段和行业自律机制可有效降低道德风险。

三、货权确权实施策略与解决方案

货权管理的定位
- 货权管理关乎贸易真实性，是业务合规和风险控制的核心。
- 货权确权应贯穿供应链业务各环节，形成完整的证据链。
货权确权的实施策略
- 建立“规制-流程-执行”多层次货权管理思维。
- 根据业务场景制定货权管理SOP，确保流程执行与证据管理的一致性。
- 细致分工并锁定证据数据，与法律、登记、存证等机构合作，实现权属管理的标准化和高效化。
货权确权的解决方案
- 通过电子货权、数字化登记、证据存证等手段实现货权确权。
- 中仓登、万联网、银雁科技等机构提供登记、存证、系统支持等服务，构建货权管理生态。
- 电子仓单、货权确认单等工具应与实际货物流转过程紧密结合，确保真实交付与权属清晰。