2023CCFA零售业风险管理最佳实践案例-22页_1mb

财务风险管理体系建设

创新点：实现对账自动化、票据无纸化，建立信用额体系。
措施：

• 对接业务自动化开票，规避税务风险；合同触发资金流，规避舞弊。
• 多重单据校对对账；信用额控制门店出货，并设红色预警机制；自动扣划与补收机制。
  成效：
• 规避风险：门店拖欠率降至0.2%。
• 提升效率：数据精准匹配业务流程，强化风控力度，全国推广后资金回收率得到保障。

采购价格监督管理办法

背景：三方供应商规模大、成本控制需求。
措施：

• 全流程信息化：报价平台、合同管理系统、价格保障补充协议。
• 市调监管机制：电商平台比价、价格指数奖惩、市调人员轮岗。
• 风控监督：常规抽查+专项调查。
  成果：
• 有效降价、优化管理流程，降低采购成本并提高市场竞争力。

化被动为主动配合“降本增效”

背景：员工不配合降本方案且存在违规行为，带来劳动风险。
措施：监察部门介入，通过心理打压与证据攻心理。
成效/价值：

• 监察部门权威性树立，员工配合度提升。
• 利用调查技巧快速解决问题，化解劳动法律风险，实现降本目标。

揭开租仓舞弊层层关系

背景：多城市多场所租赁，成本监管难点与舞弊风险。
措施：

• 多层次技术分析：合同关系+自动化比对+外部基准定 价。
• 精细图谱建立：筛查底层转租、收受好处费等舞弊行为。
  成果：
• 成立刑事调查。
• 员工汰换，制度优化，建立更强风控文化，行业首例舞弊案例。

零售企业账款风险内控

背景：O2O等业务导致应收错漏问题。
措施/创新：

• 审计模型构建：建立算法筛查供应商应收对账异常。
• 信息化落地：内审系统自动高频监控，推动大数据应用。
  成果：
• 发现多付货款近300万元，相对挽回损失。
• 提升内部审核、财务管理效率。

通过供应商测评制度优化管理软件供应商

背景：信息化项目需求增加，软件供应商管理难度加大。
措施：

• 建立季度测评机制：问卷+多角色参评，标准评分。
• 开放透明反馈机制。
  成果：
• 规范化供应商管理；及时发现并解决供应商问题。
• 提高用户体验，系统性解决供应商合作风险。

物联网风控中台化

背景：疫情下店面缩编，人工管理成本高，需要智能值守。
措施：

• 平台整合：设备联网，实时监控，中台值班处理。
• 场景覆盖：巡更、安全门、明火、外来人员入侵等。
  价值：提升人效、减少依赖人工，自动化风险管理。

用大数据助力公司识别财务多付货款

背景：系统更新，岗位变动引发数据模糊，虚付问题风险。
措施：

• 专项数据建模：追溯订单、收款等节点进行异常分析。
• 多部门联动：面谈相关人员，锁定风险源。
  成果/价值：
• 追回货款270余万元，纠正操作流程。
• 建立预警及全业务类数字化预警机制。

智慧商超数字化风控综合挽损系统

背景：传统监控方式无法根治丢失问题，提升防损是经营痛点。
措施：

• 引入数字技术：计算机视觉、AI判定丢失缘由。
• 追回渠道强化：线上追索、移交公安，建立数字化管理。
  成果/价值：
• 统一技术标准：全球首个设备恶意夹带问题处理系统。
• 数据能力共享：精准识别损失，加快处置流程，降低成本。
• 长效保障机制：永久视频存档，利器抑制顽 坏，平台实现联动监控，持续学习优化。