EBA欧洲银行-15-June-2009_Rethinking-the-supervisory-process_Kerstin-af-Jochnick_12页_207kb

报告摘要

文档总结：Rethinking the supervisory process

核心内容概述

该文档由CEBS（欧洲银行监管委员会）主席Kerstin af Jochenick于2009年6月15日在马德里发表，主要探讨了欧盟金融监管体系的改革方向，特别是对银行监管流程的重新思考。文档围绕CEBS的职责、欧盟委员会的监管提案、CEBS在监管趋同方面的努力以及最终结论展开。

主要观点

CEBS的目标与任务
CEBS旨在通过以下方式促进欧盟金融体系的安全与稳健：
- 推广良好的监管实践
- 实现跨境集团监管的高效与成本效益
- 维护公平竞争环境与监管比例性
其主要任务包括：
- 向欧盟委员会提供建议
- 推动欧盟银行业法规的一致实施
- 促进监管实践的趋同
- 促进信息交流与监管合作
- 进行定期的监管视角风险评估
CEBS的Lamfalussy结构
CEBS是欧盟监管框架中的一个重要组成部分，与其它监管机构如EIOPC、ESC、FCC等共同构成欧盟金融监管体系。其结构包括：
- EBC（欧洲银行委员会）
- EIOPC（欧洲保险与职业养老金委员会）
- ESC（欧洲证券委员会）
- FCC（金融集团委员会）
- CEIOPS（欧洲保险与职业养老金监管委员会）
- CESR（欧洲证券监管者委员会）
该结构由欧盟各成员国的金融监管机构、财政部及中央银行组成，以实现监管协调与合作。
欧盟委员会的监管提案
欧盟委员会提出建立一个更加强化的金融监管框架，包括两个新支柱：
- 欧洲系统性风险委员会（ESRC）：负责宏观审慎监管
- 欧洲金融监管体系（ESFS）：负责微观审慎监管
在此框架下，原有的3L3委员会将被三个新的欧洲监管机构（ESAs）取代。ESAs将承担以下职责：
- 制定统一的监管技术标准
- 收集微观审慎信息
- 对特定实体（如信用评级机构）拥有完全的监管权力
- 协调应对金融危机
- 推动共同的监管文化与一致的监管实践
- 参与监管委员会会议作为观察员
同时，ESAs将协助解决成员国监管机构之间的分歧，推动达成一致意见。
CEBS在监管趋同方面的努力
CEBS通过以下工具推动监管趋同：
- 监管文化指南
- 共同监管工具包
- 监管委员会（Colleges）
CEBS在监管委员会方面的工作包括：
- 发布关于“主国-东道国”合作的指南（2006年1月）
- 发布关于监管实践范围的报告（2007年12月）
- 提供书面协议模板（2009年1月）
- 发布联合原则（CEBS/CEIOPS）用于监管委员会（2009年1月）
- 发布良好实践报告（2009年4月）
CEBS的优先事项包括：
- 确定欧盟内主要的跨境银行集团名单
- 定期跟进与监测
- 2009年目标为在名单中的每个集团设立监管委员会，并达成谅解备忘录（MoUs），并制定良好的监管活动计划。
监管协调工具
CEBS还开发了以下工具以实现监管的协调与统一：
- 同伴评审机制（Peer review mechanism）
- 监管披露框架（Supervisory disclosure framework）
- 调解机制（Mediation mechanism）