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德勤2022年投资管理行业展望总结

核心要点

• 投资管理机构面临多重挑战，包括人才培养、数字化转型、企业文化建设及监管压力。
• 数字化交互对客户关系的建立和收入增长至关重要，数字化程度较高的机构收入前景改善显著。
• 企业文化与员工参与度的提升有助于提高绩效和生产力，尤其是在绩效指标量化方面取得进展的机构。
• 人工智能和自动化技术将帮助提高投资回报，节约时间和成本，但仍需克服实施挑战。

文化与员工管理

• 混合办公模式在投资管理机构普及，多数机构计划加快员工返岗或采用灵活办公战略。
• 员工对机构使命感的认同差距显著，前台部门认同度高于后台部门。
• 数字化转型和员工培训是提升员工福祉的关键，特别是在疫情期间员工对学习重视程度低的问题亟需解决。
• 量化多样性、平等与包容（DEI）举措有助于避免“虚假多元化”，并提升团队协作能力。

数字化转型

• 投资管理行业正在向敏捷运营和投资回报驱动的转型。
• 人工智能（AI）和机器人流程自动化（RPA）显著提高运营效率，投资回报率有望提升。
• 区域间在技术采用上存在差异：欧洲领先于亚洲，北美相对滞后。
• 云计算、网络安全和AI技术支出预计将出现净增长。
• 机构需设立目标和应用场景，协调财务与运营团队的资源分配。

客户服务

• 数字化渠道成为客户交互的主要方式，个性化报告、智能聊天机器人和数据驱动洞察提升客户满意度和销售成功率。
• 客户关系的高度关系导向性要求投资机构加强数字交互。

并购与外包

• 中小型投资管理机构将通过并购整合资源以提升客户服务能力，主要并购动因包括科技能力和扩大机构规模。
• 外包在某些职能管理中也较为普遍，但需谨慎管理跨职能流程及合规风险。

运营现代化

• 数字化转型与公司治理应同步推进，若脱节可能带来法律、声誉和财务风险。
• 分布式账本技术和替代数据的净支出增长关注度较高。
• 风险管理机制需完善，确保符合监管要求。

展望

• 投资管理行业将在转型中寻找增长机会，包括中国的养老金市场和加密货币资产管理。
• 强大企业文化与数字战略的协同发展，为机构带来长期竞争优势，从而推动投资回报。
• 强化ESG策略和数据处理能力，将成为提升客户信任和品牌影响力的必要手段。