2017年-SWIFT环球同业银行金融电讯_Compliance_Services_Newsletter_-_December_Edition_2015_1页_173kb

金融犯罪合规服务简报总结

核心内容

本简报是SWIFT金融犯罪合规服务的首期通讯，介绍了SWIFT在金融犯罪合规领域的最新进展与服务亮点，包括合规论坛、KYC注册表、制裁筛查与测试、合规分析等。SWIFT将金融犯罪合规列为未来五年战略优先事项之一，并将持续投入资源以提升和扩展其合规服务。

主要观点

• 合规论坛2015：在Sibos 2015上，SWIFT举办了第四届合规论坛，吸引了监管机构、合规专家和学者参与，讨论了行业合规议题、标准化进程以及合规流程的改进。
• KYC注册表：SWIFT推出的KYC注册表已成为标准化客户尽职调查（KYC）流程的重要工具，覆盖全球1,800多家机构，减少合规成本并提升数据透明度。
• 制裁筛查服务：SWIFT的制裁筛查服务为中小金融机构提供了一站式解决方案，结合强大的筛查引擎、案例管理和自动列表更新功能，帮助机构更高效地应对制裁合规挑战。
• 制裁测试服务：该服务为金融机构提供透明度和控制验证，支持自动化测试、制裁名单验证及证券消息格式测试，同时新增了与Dow Jones的合作，扩展了支持的制裁名单数量。
• 合规分析服务：SWIFT通过合规分析服务提供标准化的全球SWIFT消息数据，帮助金融机构识别异常行为、隐藏关系及高风险活动，增强风险监控能力。

关键信息

KYC注册表

• 上线时间：2014年底
• 覆盖范围：全球1,800多家机构，涉及近200个国家
• 功能特点：提供验证的KYC文档和数据，支持SWIFT流量档案，帮助机构评估对应活动风险
• 未来更新：2015年12月将发布用户驱动的更新，提升平台易用性；2016年将推出新的数据质量服务

制裁筛查服务

• 服务优势：结合世界一流的筛查引擎、案例管理和自动列表更新，简化制裁合规流程
• 新增功能：2015年9月推出“减少误报”规则，帮助用户优化筛查设置，降低误报率
• 支持列表：新增OFAC和欧盟与乌克兰相关的增强名单，覆盖123个国家

制裁测试服务

• 服务亮点：提供对制裁环境的透明度和控制验证，支持自动化测试和与同行的匿名比较
• 合作支持：与Dow Jones合作，扩展支持的制裁名单至60多个，涵盖日本、新加坡和香港等主要司法管辖区
• 应用案例：DBS银行通过该服务实现客户和支付过滤器误报率降低40%至60%

合规分析服务

• 数据支持：利用标准化的全球SWIFT消息数据，帮助识别异常行为、隐藏关系及高风险活动
• 新增功能：新增付款消息的发起方和受益方机构信息，提升对客户客户的监控能力
• 扩展服务：2016年将推出新的报告服务，使中小机构也能受益；同时开发新的培训服务

未来展望

SWIFT计划在2016年进一步扩展其合规服务，包括在Sibos 2016和多个ACAMS及区域活动中加强合规内容的覆盖。同时，SWIFT鼓励用户提出对2016年合规议程的建议，以更好地满足行业需求。

联系方式

如需更多信息或反馈，请联系：
compliance/services@swift.com

附录

• KYC注册表：覆盖1,800+机构，涉及187个国家
• 制裁筛查服务：服务400家机构，覆盖123个国家
• 制裁测试服务：服务30+全球前50大金融机构
• 合规分析服务：服务18家大型机构，350名终端用户