年-SWIFT环球同业银行金融电讯_MI_Forum_Newsletter_–_June_2017_2页_92kb

项目Jasper总结：加拿大对区块链在支付结算中的探索

核心内容

Project Jasper 是由加拿大支付系统（Payments Canada）、R3CEV、加拿大银行（Bank of Canada）以及加拿大主要金融机构共同发起的一项区块链技术探索项目。该项目自2016年起启动，旨在研究分布式账本技术（DLT）在银行间支付结算中的应用潜力。

主要观点

• 技术探索与合作：Project Jasper 是首个由中央银行与私营部门合作的 DLT 实验项目，展示了多方协作在金融科技创新中的重要性。
• DLT 的潜力：分布式账本技术被比作互联网初期的颠覆性力量，具有提升效率、降低风险和节省成本的潜力。
• 实验成果：项目第一阶段成功演示了基于 Ethereum 的 DLT 平台用于银行间支付结算的可行性，创造了名为 CAD-Coin 的数字资产。
• 平台迁移与功能扩展：第二阶段项目团队将平台迁移至 Corda，以增强隐私保护，并增加了对多结算选项和新参与方的支持。
• 学习与反思：通过实验，团队深入理解了 DLT 在批发支付系统中的运作机制，同时识别了其在隐私、结算最终性、操作风险和可扩展性等方面存在的不足。

关键信息

项目背景

• 启动时间：2016年初
• 参与方：加拿大银行、Payments Canada、R3 实验室与研究中心，以及多家加拿大主要金融机构
• 目标：探索 DLT 在银行间支付结算中的应用，评估其效率、风险和合规性

项目阶段

第一阶段

• 平台：基于 Ethereum 的私有区块链
• 成果：
  • 成功实现 CAD-Coin 数字资产的交换
  • 参与者通过银行账户质押现金，转换为 CAD-Coin 并进行结算
• 评估：
  • 与国际系统重要性支付基础设施标准进行对比
  • 识别出在结算最终性、操作风险、访问和参与要求方面存在差距

第二阶段

• 平台迁移：从 Ethereum 迁移到 Corda，以增强隐私保护和金融适用性
• 功能扩展：
  • 增加新参与者和节点
  • 支持实时结算与延迟净结算（Liquidity Saving Mechanism）
• 创新点：
  • 实现了 LSM 队列机制，用于匹配排队支付
  • 解决了隐私问题，但引入了单点故障风险

学习成果

• 理解 DLT 机制：项目帮助金融机构和监管机构理解 DLT 在支付结算中的运作方式
• 风险识别：识别了 DLT 在隐私、结算最终性和可扩展性方面的局限
• 未来展望：尽管 DLT 未达到市场就绪状态，但其仍被视为未来支付系统现代化的重要技术基础

项目意义

Project Jasper 为加拿大及全球支付系统提供了宝贵的经验和洞察，推动了对 DLT 技术的进一步研究与应用。它不仅促进了技术发展，也为监管机构和金融机构之间的合作提供了范例。尽管仍存在挑战，但 DLT 被认为是构建未来金融生态系统的重要组成部分。

发布信息

• 发布者：SWIFT
• 编辑：Dominic Hobson
• 设计：Bim Hjortronsteen
• 更多信息：payments.ca

免责声明

SWIFT 发布的《MI Forum》杂志仅用于信息目的。文中观点仅代表作者个人，不代表 SWIFT 或其成员的立场。