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贵阳银行2023年年度报告总结

核心内容概览

贵阳银行股份有限公司（股票代码：601997）于2024年4月发布2023年年度报告。报告内容涵盖公司基本信息、财务数据、经营分析、风险管理、公司治理、社会责任及重要事项等方面，全面展示了贵阳银行在2023年度的经营成果、风险控制能力及未来发展方向。

主要财务指标

资产与负债情况

• 资产总额：6880.68亿元，较年初增长6.51%。
• 负债总额：6245.35亿元，较年初增长6.33%。
• 存款总额：4002.20亿元，较年初增长4.32%。
• 贷款总额：3240.41亿元，较年初增长13.58%。

资本充足率

• 资本充足率：15.03%，较年初上升0.87个百分点。
• 一级资本充足率：12.90%，较年初上升0.88个百分点。
• 核心一级资本充足率：11.84%，较年初上升0.89个百分点。

资产质量

• 不良贷款率：1.59%，较年初上升0.14个百分点。
• 拨备覆盖率：244.50%，较年初下降16.36个百分点。
• 拨贷比：3.90%，较年初上升0.11个百分点。

盈利能力

• 营业收入：150.96亿元，同比下降3.50%。
• 归属于母公司股东的净利润：55.62亿元，同比下降8.92%。
• 基本每股收益：1.45元，同比下降9.38%。
• 加权平均净资产收益率：9.81%，同比下降2.01个百分点。

现金流与流动性

• 经营活动产生的现金流量净额：-570,535千元，较上年同期改善87.42%。
• 流动性比例：87.50%，较上年末上升。
• 流动性覆盖率：409.92%，符合监管要求。
• 净稳定资金比例：109.73%，较上年末上升。

主要业务发展情况

公司金融业务

贵阳银行持续优化公司业务结构，推动公司金融向专业化、综合化、轻型化转型。重点支持“四化”（新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化）和“强省会”战略，加大对制造业、民营经济、绿色金融及乡村振兴的支持力度。

• 制造业贷款余额：214.90亿元，同比增长24.28%。
• 民营企业贷款余额：395.92亿元，同比增长2.62%。
• 科技型企业贷款余额：138.97亿元，同比增长20.03%。
• 涉农贷款余额：1537.23亿元，同比增长14.41%。

投资银行业务

本行积极拓展投行服务，推动债券承销业务发展，成为省内唯一一家具有独立主承销商资格的地方法人银行。

• 非金融企业债务融资工具主承销业务：累计发行160.20亿元，支持企业发行直融工具30只。
• 绿色金融债券发行：30亿元，用于绿色经济领域。

零售金融业务

贵阳银行致力于打造“区域最佳财富管理银行”和“个人客户体验最佳零售银行”，零售业务持续增长，客户结构不断优化。

• 储蓄存款余额：1896.30亿元，同比增长11.52%。
• 个人全量客户数：1253.88万户，同比增长3.15%。
• 管理零售客户总资产（AUM）：2466.15亿元，同比增长7.27%。
• 个人住房按揭贷款余额：205.77亿元，同比增长5.40%。
• 个人综合消费贷款余额：24.71亿元，同比增长57.39%。

信用卡业务

本行持续强化消费场景建设，提升信用卡产品竞争力和客户体验。

• 信用卡累计发卡量：166.36万张。
• 荣获“年度最受用户喜爱信用卡奖”。

财富管理业务

贵阳银行致力于提升财富管理能力，构建差异化的财富管理体系。

• 财富客户数：35.88万户，同比增长5.19%。
• 管理财富客户资产规模：1912.89亿元，同比增长8.23%。
• 存续理财产品：165期，存续余额644.22亿元，其中固定收益类占比95.43%。

风险管理与合规情况

贵阳银行全面加强风险管理体系建设，提升风险防控能力。

• 风险管理体系：涵盖“总分支”三级及附属机构，覆盖全资产、全口径、全流程、全机构。
• 不良贷款率：1.59%，风险总体可控。
• 拨备覆盖率：244.50%，较年初有所下降。
• 风险抵补能力：保持稳健。

数字化转型进展

贵阳银行积极推进数字化转型，提升科技赋能水平，优化客户体验。

• 上线新核心业务系统：提升处理性能和业务支撑能力。
• 零售CRM系统：深度整合客户数据，实现精准营销。
• 科技赋能：提升业务数据的实时处理和分析能力，增强风控水平。

公司治理与社会责任

贵阳银行注重公司治理体系建设，强化党的领导和制度优势，推动高质量发展。

• 董事会与监事会：确保年度报告内容真实、准确、完整。
• 公司治理：深化关键领域改革，提升综合金融服务能力。
• 社会责任：积极参与乡村振兴，支持绿色低碳发展，提升普惠金融覆盖面。

其他重要信息

• 利润分配预案：拟每10股派送2.90元，共计派发现金股利10.60亿元，尚待股东大会批准。
• 审计机构：安永华明会计师事务所出具标准无保留意见。
• 公司获奖情况：包括“全球银行1000强”、“中国银行业100强”、“金融科技创新奖”等17项荣誉。
• 重大事项：无控股股东非经营性占用资金情况，无违反规定决策程序对外担保。

总结

贵阳银行在2023年积极应对复杂外部环境，推动业务稳健发展，强化风险防控，深化数字化转型，持续提升服务实体经济和乡村振兴的能力。公司保持良好的资本充足率和盈利能力，业务结构不断优化，客户基础持续扩大，同时在公司治理、社会责任和创新实践方面取得显著成效。未来，贵阳银行将继续坚持高质量发展战略，为实现可持续发展奠定坚实基础。