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贵阳银行股份有限公司2024年第一季度报告总结

核心内容概述

贵阳银行股份有限公司（股票代码：601997）于2024年4月发布2024年第一季度报告。报告涵盖了主要财务数据、股东信息、经营情况、监管指标、资本构成及财务报表等内容，全面反映了公司一季度的财务状况与经营成果。

主要财务数据

营收与利润

• 营业收入：36.45亿元，较上年同期下降2.51%。
• 归属于母公司股东的净利润：15.49亿元，较上年同期下降3.65%。
• 扣除非经常性损益的净利润：15.21亿元，较上年同期下降3.88%。
• 基本每股收益：0.42元，同比下降4.55%。
• 加权平均净资产收益率：2.69%，同比下降0.37个百分点。
• 总资产收益率：0.22%，同比下降0.03个百分点。

现金流量

• 经营活动产生的现金流量净额：19.06亿元，同比增长57.32%，主要由于卖出回购金融资产款现金流入增加。
• 每股经营活动产生的现金流量净额：5.21元，同比增长57.40%。

资产与负债

• 总资产：7,239.44亿元，较上年度末增长5.21%。
• 归属于母公司股东的权益：63.42亿元，较上年度末增长3.09%。
• 归属于母公司普通股股东的权益：58.43亿元，较上年度末增长3.36%。
• 归属于母公司普通股股东的每股净资产：15.98元，较上年度末增长3.36%。
• 负债总额：658.50亿元，较上年度末增长3.09%。

股东信息

普通股股东

• 股东总数：71,652户。
• 前10名股东：
  • 贵阳市国有资产投资管理公司：持股12.82%，质押233,203,600股。
  • 贵州乌江能源投资有限公司：持股5.49%。
  • 贵阳市工业投资有限公司：持股4.21%，质押73,100,000股。
  • 香港中央结算有限公司：持股3.68%。
  • 贵州神奇控股(集团)有限公司：持股2.74%，质押100,118,818股。
  • 贵阳市投资控股集团有限公司：持股2.54%，质押46,340,000股。
  • 中融人寿保险股份有限公司一分红产品：持股2.42%。
  • 仁怀酱酒(集团)有限责任公司：持股1.86%。
  • 中国贵州茅台酒厂(集团)有限责任公司：持股1.45%。
  • 北京市仁爱教育技术有限公司：持股1.30%，质押41,200,000股。

优先股股东

• 优先股股东总数：20户。
• 前10名优先股股东：
  • 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划：持股15.18%。
  • 中信保诚人寿保险有限公司－盛世优选投资账户：持股12.00%。
  • 广东粤财信托有限公司－粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划：持股8.00%。
  • 光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优11号集合资产管理计划：持股7.47%。
  • 创金合信基金－长安银行“长盈聚金”白金专属年定开净值型理财计划（19801期）－创金合信长安创盈1号单一资产管理计划：持股6.00%。
  • 中国邮政储蓄银行股份有限公司：持股5.60%。
  • 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划：持股4.82%。
  • 光大证券资管－邮储银行－光证资管诚益18号集合资产管理计划：持股4.40%。
  • 光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优13号集合资产管理计划：持股4.27%。
  • 光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优12号集合资产管理计划：持股4.27%。

股份质押与冻结

• 股份质押：560,603,736股，占已发行普通股股份总数的15.33%。
• 股份冻结：37,683,290股，占已发行普通股股份总数的1.03%。

总体经营情况

经营规模

• 资产总额：7,239.44亿元，较年初增长5.21%。
• 贷款总额：3,305.02亿元，较年初增长1.99%。
• 存款总额：4,052.18亿元，较年初增长1.25%。
• 储蓄存款：2,065.52亿元，较年初增长8.92%，占存款总额的50.97%。

经营业绩

• 净利差：1.70%，较上年同期下降0.34个百分点。
• 净息差：1.77%，较上年同期下降0.41个百分点。
• 成本收入比：24.32%，较上年同期上升0.56个百分点。

监管指标

• 不良贷款率：1.63%，较年初上升0.04个百分点。
• 拨备覆盖率：247.28%，较年初上升2.78个百分点。
• 拨贷比：4.03%，较年初上升0.13个百分点。
• 资本充足率：14.51%，符合监管要求。
• 一级资本充足率：13.16%。
• 核心一级资本充足率：12.11%。
• 杠杆率：8.52%。
• 流动性覆盖率：330.34%。

贷款五级分类情况

• 正常类：312.49亿元，占比94.55%。
• 关注类：12.62亿元，占比3.82%。
• 次级类：2.21亿元，占比0.67%。
• 可疑类：0.69亿元，占比0.21%。
• 损失类：2.49亿元，占比0.75%。
• 贷款总额：330.50亿元，占总资产的45.66%。

其他提醒事项

• 无特别提醒事项。

季度财务报表

资产负债表

• 资产合计：723.94亿元，较上年度末增长5.21%。
• 负债合计：658.50亿元，较上年度末增长3.09%。
• 股东权益合计：65.45亿元，较上年度末增长3.36%。

利润表

• 营业收入：36.45亿元，同比下降2.51%。
• 净利润：15.64亿元，同比下降3.65%。
• 归属于母公司股东的净利润：15.49亿元，同比下降3.65%。
• 其他综合收益的税后净额：349,258千元。

现金流量表

• 经营活动产生的现金流量净额：19.06亿元，同比增长57.32%。
• 投资活动使用的现金流量净额：17.75亿元，同比下降45.43%。
• 筹资活动产生的现金流量净额：9.01亿元，同比增长45.43%。
• 现金及现金等价物净增加额：10.32亿元。

关键信息总结

• 营业收入下降：主要受市场利率下行及让利实体经济影响。
• 净利润下降：与营业收入下降趋势一致。
• 现金流量改善：经营活动现金流量显著增长，主要得益于卖出回购金融资产款现金流入。
• 资本充足率：符合监管要求，资本结构保持稳定。
• 不良贷款率：略有上升，但拨备覆盖率充足，资产质量可控。
• 股东结构：国有法人占主导，部分股东存在股份质押。
• 财务报表：报告未经过审计，但数据完整且符合会计准则。

贵阳银行在本季度保持了稳健的经营态势，尽管营业收入和净利润有所下降，但通过加强风险管理和优化资产结构，仍实现了经营规模的稳步增长，财务状况总体良好。