ibm商业价值研究院-传统企业逆袭-银行与金融市场_8页_559kb

银行业和金融市场总结

核心内容

本文档分析了银行业和金融市场企业在全球数字化转型背景下的发展现状与未来趋势。通过调研1,618名最高层主管，揭示了企业在创新、客户体验、平台模式、组织结构等方面的关键动态。文档指出，尽管行业集中度提高，但创新和合作依然活跃，且数字化重塑已成为不可逆转的趋势。

主要观点

• 客户体验优先：72%的银行业和金融市场的高管认为，未来几年对客户体验的重视将超过产品本身。
• 合作趋势增强：66%的受访者认为大多数企业将继续广泛开展合作。
• 数字化重塑：行业正经历深刻变化，许多传统金融机构正在自我革新，成为真正的颠覆者。
• 人才短缺成为挑战：由于数字化技术重塑了金融服务行业，企业面临人才短缺问题，特别是能够动态管理新市场和新业务模式的人才。
• 组织发展阶段差异：根据调研，企业可分为三种原型：重塑者、实践者和渴望者，分别代表不同的数字化转型阶段。

关键信息

1. 三种组织原型

• 重塑者：专注于开发突破性产品与服务，善于利用生态系统，积极试验新技术。他们更倾向于投资区块链、人工智能和物联网等新兴技术。
• 实践者：有创新意愿，但缺乏足够的能力和专注力。
• 渴望者：尚处于早期阶段，需制定清晰战略、部署资源和培养敏捷性。

2. 发展阶段的标志

• 颠覆潮头，自信起舞：多数高管认为，行业内部的创新企业才是真正的颠覆者。
• 通向个性化的道路：尽管89%的受访者认为企业在个性化体验方面成效显著，但客户实际体验可能不如预期。重塑者更善于利用数据分析发现客户需求。
• 拉动平台业务模式：平台模式成为增长和利润的重要手段，目前8%的企业已采用，28%正在试验，21%计划重新分配资本。
• 积极创新，与时俱进：重塑者更注重建立灵活、学习型的组织架构，80%的重塑者主动征询员工意见，71%希望通过跨职能团队推动持续学习。

3. 企业转型建议

• 了解客户与业务：深入理解客户需求和业务模式，建立差异化优势。
• 模块化运营：避免大一统模式，构建端到端（E2E）企业模式。
• 提升灵活性：采用认知自动化、OpenAPI及服务，推动业务转型至混合云。
• 构建安全免疫系统：将安全和风险管理能力融入企业文化核心。
• 强化合规能力：利用认知技术提高合规效率，将其转化为竞争优势。

数据支持

• 重塑者在平台模式采用和构建方面比例分别为19%和43%，远高于渴望者（10%和34%）。
• 80%的重塑者主动征询员工意见，71%希望通过流动的跨职能团队促进持续学习。
• 72%的高管预计金融科技公司将对行业产生重大影响，55%担心中介角色会退出市场。

调研背景

• 调研由IBM商业价值研究院与牛津经济研究院联合进行，覆盖112个国家或地区，共12,800多名高管。
• 使用IBM Watson Natural Language Classifier分析高管回答，并结合聚类分析和判别分析等统计方法进行研究。

行动建议

• 企业应积极应对数字化变革，加强合作与创新。
• 建立灵活、学习型的组织文化，以适应快速变化的市场环境。
• 投资新兴技术，如区块链、AI和IoT，以提升竞争力。
• 重视客户体验和个性化服务，通过数据分析发现潜在需求。
• 强化合规和安全能力，将其作为竞争优势的一部分。

资源链接

• IBM 商业价值研究院执行报告
• IBM IBV 最高管理层调研计划执行报告
• IBM 商业价值研究院中国网站