Capgemini-凯捷金融服务2025年趋势-财富管理（英）-2025.1_32页_2mb

报告摘要

Capgemini FS Top Trends 2025专业分析共识

三大核心主题

Customer Enterprise Intelligent：聚焦客户体验与服务智能化
Management Industry：管理和产业转型
Transforming customer experience：客户体验革新

财富管理主要趋势

无缝数字体验
- 关键举措：整合服务、卓越客户体验
- 实施要旨：优化数字平台以满足投资者需求；解决30%超高净值客户满意度低的问题
- 影响：提升客户保留率，增加钱包份额
高度个性化顾问服务
- 关键举措：AI驱动投资建议、客户关系管理
- 实施要旨：利用生成式AI提供量身定制投资配置；预测与优化客户行为
- 影响：提高投资决策准确性，增强客户忠诚度，相对效率提升显著
代际汇流
- 关键举措：整合不同年龄层高净值客户需求
- 实施要旨：建立校友和家庭财富传承计划；定制内容与服务
- 影响：开拓新兴市场，增强家庭财富延续，提升品牌影响力
非核心增长策略
- 关键举措：并购与新业务扩展
- 实施要旨：并购与基础设施、另类投资平台；关注特定地理区域市场
- 影响：扩大服务范围，提升资产管理规模(AUM)
监管驱动ESG可追溯性
- 关键举措：标准化ESG数据
- 实施要旨：合规性提升标准；消除绿色营销嫌疑
- 影响：增强投资者信心，简化ESG投资决策，降低合规成本
数字化入职
- 关键举措：模块化入职平台应用
- 实施要旨：利用AI自动化流程，支持多地区法规框架
- 影响：加速客户获取周期，优化资源分配
统一运营模式
- 关键举措：整合跨境服务流程
- 实施要旨：创新数字规划工具，跨地区标准化服务
- 影响：提升运营效率，降低成本，提高全球服务一致性
生成式AI提升顾问效率
- 关键举措：AI辅助与决策自动化
- 实施要旨：减少重复性任务，解放人力资源
- 影响：提升顾问生产力，优化客户与工作流比例
现实资产令牌化
- 关键举措：区块链用于现实资产市场
- 实施要旨：提升小型实体可及性，加速交易流通
- 影响：提升流动性，创造永久资产进入点，变革金融交易方式
云原生财富管理平台
- 关键举措：云扩展算法支持
- 实施要旨：敏捷性提升，支付即用，提高数据处理能力
- 影响：推动平台灵活性、速度与模块组合创新应用