2017年度怡安风险成熟度指数洞察报告_9页_1mb

怡安风险成熟度指数 2017年度洞察报告总结

核心内容

怡安风险成熟度指数（RMI）2017年度洞察报告聚焦于变动环境下的风险管理，强调了风险管理成熟度与组织绩效、D&O保险费用之间的紧密联系。报告指出，随着经济、人口结构、地缘政治和技术的快速变化，组织面临的不确定性日益增加，因此，建立有效的风险管理机制成为企业保持竞争优势和财务稳定的关键。

主要观点

• 风险成熟度与财务表现正相关：研究显示，风险成熟度较高的公司往往表现出更好的股价表现和较低的波动性。
• 风险成熟度与D&O保险费用负相关：更高的风险成熟度与更低的D&O保险费用之间存在显著关系，即使在排除其他影响因素后，这种关系依然成立。
• 组织弹性增强：在面对重大市场事件（如英国退欧）时，风险成熟度高的公司展现出更强的应对能力和股价弹性。
• 风险管理是战略核心：风险管理不再仅仅是运营层面的活动，而是与战略制定、绩效优化和竞争优势密切相关。
• 风险成熟度的十个特征：这些特征构成了风险成熟度指数的评估基础，涵盖董事会承诺、风险沟通、风险文化、数据分析、风险偏好、利益相关者参与、人力资本整合、量化分析、风险利用等方面。

关键信息

风险成熟度与股价表现的关系

• 怡安的分析表明，风险成熟度越高，股价表现越佳，并且股价波动性越低。
• 在2016年，市场波动性增强，但高风险成熟度公司仍表现出更强的稳定性。
• 英国退欧事件作为压力测试案例，验证了高风险成熟度公司在政治经济不确定性下的更强适应能力。

风险成熟度与D&O保险费用的关系

• 高风险成熟度公司支付的D&O保险费用更低，且这种关系在排除其他因素后依然显著。
• **综合风险成熟度指数（总计）**每提高10%，D&O保费将减少约3.8%。
• 四个关键特征对D&O保费影响显著：风险沟通、风险识别、风险信息整合、风险分析与量化方法。

风险成熟度指数的构成

• 该指数包含10个特征，每个特征由40个具体成分构成，评分范围为1（基本）到5（高级）。
• 每个特征反映了企业在风险管理流程中的不同方面，如风险偏好、风险沟通、风险文化、数据分析等。

全球调研概况

• 28个行业、10种语言、5大洲的组织参与了本次调研。
• 全球平均风险成熟度评分为2.5，处于“基本至定义级”之间，表明大多数企业仍处于初级风险管理阶段。

风险成熟度评级定义

保险优化与责任风险管理

• 保险优化：与保险投资组合优化相关的风险成熟度特征每提高10%，D&O保费减少4.84%。
• 责任风险管理：与责任风险控制和合规性相关的特征每提高10%，D&O保费减少5.77%。

结论与建议

怡安风险成熟度指数已成为行业领先的工具，帮助企业识别和优化风险管理措施。企业应关注以下方面：

• 提升风险成熟度：通过完善风险管理流程，增强组织的弹性与竞争力。
• 整合风险与战略：将风险管理作为战略制定和执行的核心部分。
• 优化保险组合：利用风险成熟度提升与保险费用降低的关系，优化D&O保险策略。

作者信息

• Christopher Ittner：安永会计教授，宾夕法尼亚大学沃顿商学院
• Kieran Stack：美国地区首席商务官，怡安全球风险咨询
• Derrick Oracki：总监，怡安全球风险咨询
• Jenna Cavanaugh：高级顾问，怡安全球风险咨询
• Rudolph Koenig：美国地区怡安全球风险咨询市场总监
• Siobhan Rapple：高级报告&分析经理，怡安创新和分析中心

怡安全球风险咨询（AGRC）简介

• AGRC是全球领先的风险咨询机构，拥有近1300名风险专家，覆盖全球50个国家。
• 与怡安经纪业务管理团队紧密合作，提供全面、量身定制的风险解决方案。
• 服务涵盖精算、业务持续管理、企业风险管理、财务/运营风险、风险管理外包等领域。
• AGRC在自保公司管理方面具有显著优势，管理着近1200家自保公司，并提供多种专业支持服务。

参与方式

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