2018-揭露金融犯罪的真实代价_32页-3mb

总结：揭示金融犯罪的真实成本

核心内容

本报告由Thomson Reuters委托进行，旨在揭示金融犯罪对全球经济、社会和个体造成的广泛影响。通过一项针对全球2373名大型企业高管的独立调查，以及与多个NGO和欧盟执法机构的访谈，报告揭示了金融犯罪的规模、影响和应对措施。

主要观点

金融犯罪的普遍性

• 47% 的受访企业在过去12个月内遭受过至少一种金融犯罪的影响。
• 66% 的德国企业、20% 的俄罗斯企业报告称曾遭遇金融犯罪。
• 26% 的上市公司在过去12个月内遭受过金融网络犯罪的影响，远高于私营企业的19%。

金融犯罪的类型

报告涵盖了以下六类金融犯罪：

1. 欺诈
2. 洗钱
3. 盗窃
4. 贿赂与腐败
5. 网络犯罪
6. 奴隶制/人口贩卖

金融犯罪的经济影响

• 估计全球因金融犯罪造成的总损失为1.45万亿美元，占全球营业额的3.5%。
• 31% 的受访者表示，如果被判定犯有金融犯罪，公司会面临重大财务损失。
• 29% 的受访者认为，公司声誉受损是主要影响之一。
• 35% 的信息与通信服务业受访者认为客户流失是主要影响。

金融犯罪的社会与人道影响

• 全球约有4030万人处于现代奴隶制中，其中超过2500万人在私营经济中遭受强迫劳动。
• 金融犯罪间接支持了恐怖主义、人权侵害和环境犯罪，对社会和经济造成深远影响。
• 48% 的受访者认为，国家经济是洗钱的主要受害者，38% 认为是人民。

关键信息

金融犯罪的隐蔽性

• 金融犯罪往往是隐蔽的，难以识别和衡量，其影响渗透到社会的各个层面。
• 由于全球化和信息技术的发展，犯罪网络更加复杂和难以追踪。

屏幕机制的不足

• 41% 的企业从未对其第三方供应商、合作伙伴或客户进行过金融犯罪筛查。
• 36% 的这些关系涉及家庭成员。
• 企业需要监控大量关系，平均每个企业与500万个客户或合作伙伴有交易往来。

金融犯罪的全球影响

• 在欧盟，只有1% 的犯罪所得被执法机构没收，0.5% 的银行合规审查交易会引发刑事调查。
• 金融犯罪不仅影响企业，还影响政府收入、国家经济和公共福利。

金融犯罪的应对措施

• 94% 的企业支持更多打击金融犯罪的举措，其中“共享情报”被视为最重要的工具。
• 企业通过风险筛查、尽职调查、培训等手段应对金融犯罪，但效果有限。
• 欧盟执法机构Europol指出，全球银行每年投入巨资满足反洗钱法规，但成效不显著。

教育成本与社会影响

• 每损失10亿美元税收收入，相当于为全球教育系统提供大量资源。
• 10亿美元可为西班牙提供15万个幼儿的早期教育、俄罗斯18万个、墨西哥32.7万个儿童进入小学和中学、印度可新建2000所学校。

企业与政府的共同责任

• 企业需加强供应链管理，防止现代奴隶制的滋生。
• 政府在打击金融犯罪方面也扮演重要角色，包括立法、执法和国际合作。
• 金融犯罪的受害者包括普通民众，他们可能在日常生活中无意中接触到这些犯罪的后果。

金融犯罪的挑战与应对

• 企业面临来自政府监管和董事会的77% 和74% 的压力，以加强监管保障。
• 企业需防范内部和外部的金融犯罪，其中69% 的内部犯罪是贿赂与腐败，75% 的外部犯罪是网络犯罪。
• 金融犯罪带来的恐惧和风险规避行为，导致企业减少与高风险地区或行业的交易，影响经济机会和生产力。

未来方向

• 需要更全面的数据和合作机制来应对金融犯罪。
• 提高对金融犯罪社会影响的认知，推动企业与政府共同行动。
• 加强对金融犯罪规模的评估，以确保执法和监管措施的有效性。