2018年-德勤中国_德勤获得全球创新奖项将打击金融犯罪作为优先议程_2页_628kb

Deloitte 与 IBM Watson 联合应对金融犯罪总结

核心内容

Deloitte 与 IBM Watson 合作，致力于通过先进的技术解决方案应对日益复杂的金融犯罪问题。该合作旨在利用 IBM Watson 的人工智能和数据分析能力，结合 Deloitte 的专业经验和行业洞察，为客户提供更高效、准确的金融犯罪检测与响应服务。

主要观点

• 金融犯罪的定义与范围：金融犯罪涵盖多种非法行为，包括欺诈、贿赂、洗钱、经济制裁、税务逃逸、市场操纵等，不仅影响金融服务业，也对其他行业如生命科学和消费品业务构成重大威胁。
• 技术解决方案：Deloitte 提供的金融犯罪分析解决方案基于 IBM® Financial Crimes Alerts Insight，利用 Watson 的分析和认知能力，提升反洗钱（AML）计划的准确性和可持续性。
• 多维度的分析能力：该解决方案整合了多种技术加速器，如业务规则管理、身份解析、预测分析、内容分析、案例管理、法务分析、启用支持和警报分类与调查管理，以全面应对金融犯罪。
• 合规与风险控制：Deloitte 的解决方案帮助客户系统识别可疑行为，提升合规效率，降低因金融犯罪带来的财务、声誉及法律风险。
• 定制化与敏捷性：Deloitte 与 IBM 的合作为客户提供了一站式平台，具备敏捷性和生产力提升能力，加速决策流程并增强透明度。

关键信息

金融犯罪分析解决方案

• IBM® Financial Crimes Alerts Insight：用于检测和预防欺诈、洗钱及经济犯罪，结合结构化和非结构化数据分析。
• Watson 技术：通过机器学习和数据分析，优化系统和分析师工作，减少误报并加快调查进程。
• 功能特点：
  • 提供更高效的警报和上下文分析
  • 支持实时监控和日志记录
  • 支持实体识别与关系构建
  • 提供预测分析以识别异常行为
  • 支持内容分析，提取非结构化数据中的意义

技术加速器

• 业务规则与决策管理：预配置规则以识别特定交易场景。
• 身份解析：识别和关联实体，建立事件与实体之间的联系。
• 预测分析：通过统计建模识别特定用户群体中的异常行为。
• 内容分析：从非结构化数据中提取信息并进行语义搜索。
• 案例管理：跟踪案件生命周期中的任务和状态更新。
• 法务分析：通过历史数据识别模式，分类和关联数据。
• 启用支持：协助客户将解决方案部署在内部系统中。
• 证据管理：确保数据和证据的完整性和安全性。
• 警报分类与调查管理：标准化文档模板和任务流程，提高调查效率。
• 控制环境：建立预防和检测机制，避免未来合规问题。
• 审计与报告：实时记录和监控活动，提供前后快照以支持审计。

Deloitte 与 IBM 合作

• 合作历史：Deloitte 与 IBM 的联盟已有近 20 年历史，为全球企业提供定制化、高价值的解决方案。
• “更智能的团队合作”：结合 IBM 的技术实力与 Deloitte 的实践能力，提供更全面的服务。

联系信息

• Ivan Zasarsky：Deloitte 金融犯罪分析解决方案全球技术官，邮箱：izasarsky@deloitte.com.hk
• Wayne Flanigan：Deloitte Inc. 联盟经理，邮箱：wflanigan@deloitte.ca

总结

Deloitte 与 IBM Watson 的合作，为金融犯罪的检测、预防和合规管理提供了全面的技术支持与专业解决方案。通过整合先进的数据分析工具和丰富的行业经验，Deloitte 能够帮助客户更有效地识别和应对金融犯罪风险，提升合规效率，增强企业透明度和信任度。