2023-06-24-清华大学五道口金融学院-2023年基民理财行为及投教偏好调研报告_23页_1mb

中国公募基金投资者行为及投教偏好调研报告总结（2023年）

本次调研旨在分析个人投资者在中国公募基金市场中的理财行为、收益体验和教育偏好，揭示基民期望与实际情况的差距，并提出改进建议。报告基于5052份有效问卷，结果显示：

• 总体情况：约77%的基民认为基金实际收益低于预期，幅度较大者占比达37.91%。健康投资行为如选好品（即选择高质量基金产品）、科学配置（多元化资产分配）和长期持有（多数基民持有时长超过一年），被认为有助于提升收益率，占受访者的78.76%。然而，基民在这些行为上的实际表现和满意度不足。

• 投资行为：投资者选基时，61%主要关注历史业绩，但超50%会考虑资产配置（如分散到不同行业或股债类别）。尽管54.55%的用户进行配置，仅14%表示满意；持有时长上，59%的基民持有基金超过一年，但频繁换仓问题仍然存在。

• 理财体验提升：基民对金融科技服务需求高，68%受访者认为平台提供理财帮助很重要；投资者教育方面，61%希望每周花1-5小时学习投资知识，但仅50%能实际做到。多数投资者对包含选品和配置内容、以及短视频和图文形式的教育更感兴趣。

报告结论强调，为了提升投资体验，需加强投资者教育、推广健康投资理念并利用金融科技提供支持。建议针对个人投资者、理财服务平台和监管机构进行具体改进。

吴辉航、吉苏燕、张晓燕团队完成。