清华五道口_蚂蚁金服：2023年基民理财行为及投教偏好调研报告_23页_501kb

报告摘要

1. 基民收益预期与实际差距

• 77%的基民实际收益未达预期，其中近40%差距非常大。
• 健康投资行为（选好品、科学配置、长期持有）有助于提升收益，但执行效果差异大。

2. 投资行为分析

（1）选基主要关注指标

• 61%的投资者选基时主要关注历史业绩。
• 近20%仅看重历史业绩。

（2）资产配置行为及满意度

• 超过50%的用户会进行行业或资产类别配置。
• 只有14%的投资者对自己配置情况非常满意。

（3）持有时长

• 59%的用户持基时长超1年，41%持基时间较短。

3. 理财服务与投资者教育需求

（1）金融科技服务

• 68%的受访者认为金融科技平台的理财服务是必要的。

（2）投资者教育现状

• 61%的投资者希望每周花费1-5小时学习理财知识，但实际仅有50%达成。
• 投资者对包含“选品与科学配置”的投教内容兴趣最高。

（3）更偏好的投教形式

• 短视频、图文、漫画、线下课程等内容形式，关注度较高。

4. 健康投资行为推广建议

• 个人投资者：加强理性投资教育，推广“选好品、科学配置、长期持有”理念。
• 金融机构：提供高科技、低成本、个性化的理财服务。
• 平台服务：加强投教内容生产质量，并以用户喜好的影视剧、图文等多样化形式展开。

5. 其他发现与建议

• 投资者对公募基金持乐观态度，但实际体验存在认知偏差。
• 完善资产配置与交易策略，提升用户收益体验。