2023年合规成本报告：监管负担导致合规部门面临运营困难-汤森路透_24页_1mb

Thomson Reuters《2023年合规成本》年度调研总结

核心发现

在地缘政治动荡、经济不稳定、法规趋严等背景下，2023年金融行业面临持续增长的监管挑战与合规成本压力。

主要挑战

1. 监管变化数量增加

   • 全球73%的机构预计未来一年监管信息量将显著或略微增加，高管与合规负责人均将此列为首要挑战。

   <!-- 这里提炼出关键点，并转换为更流畅的叙述 -->

2. 成本与资源压力

   • 预计合规人员成本上涨，预算增长乏力，45%的机构未监测整体合规财务成本。超千分之二百公司未来一年计划扩充合规团队，但招聘难度与高技能人才稀缺成为主要瓶颈。

   <!-- 这里用上了原文的 "预计合规人员成本上涨" 等信息 -->

3. 人员流动与责任风险

   • 合规专业人员流动率预计持平（67%机构预期不变），但高管与合规负责人的个人问责风险加剧，尤其是在行为风险监管趋严的背景下。超八成机构视合规文化建设为战略重点。

   <!-- 这里节选了原文的核心结论，并用自己的话组织 -->

应对策略

• 技术应用与外包：自动化解决方案（如监管科技）使用率提升（50%已实施），部分职能外包占比达38%，成本因素在G-SIB中占主导（89%）。
• 文化与治理强化：三分之二机构计划增加行为风险管理投入，高层需提升合规文化建设在战略中的地位。

结论与建议

尽管合规文化基础稳固，但监管与执行能力的差距持续扩大。机构需平衡资源投入，提升数字化能力，并主动应对行为风险，以维持合规效能。