2013年-世界发展银行全球_Assessment_Methodology_for_the_General_Principles_for_Credit_Reporting_45页_17mb

报告摘要

总结：信用报告通用原则评估方法

核心内容

本文件是《国际信用报告委员会》（ICCR）于2013年3月发布的《信用报告通用原则评估方法》，旨在为国际评估者提供评估国家信用报告系统是否遵循《信用报告通用原则》（GPCR）的指导框架。文件强调了评估方法的结构化、客观性和实用性，同时为评估者提供了关于如何识别问题、提出建议以及确定实施时间表的详细指南。

主要观点

评估目的
- 评估方法旨在帮助评估者判断国家信用报告系统是否符合GPCR的五个原则、六个参与者角色和五个监管建议。
- 评估应以国家或司法管辖区为单位进行，而非针对个别信用报告服务提供商（CRSP）。
评估适用范围
- 评估可由系统运营商、国家公共部门机构、国际金融机构（IFIs）等不同利益相关方执行。
- 官方评估通常由IFIs进行，如IMF和世界银行，特别是在FSAP框架下。
评估流程
- 评估分为五个步骤：确定范围、收集事实、发展结论、分配评级、制定时间表。
- 评估者需关注法律、技术基础设施、文化传统和竞争动态等因素对原则实施的影响。
评估者资质
- 评估者应具备信用报告和金融体系运作的相关知识，以及良好的道德声誉。
- 评估应基于实际操作，而非仅依赖书面法规。
评级系统
- 评级系统用于反映对原则或建议的遵守程度，但并非用于国家间排名。
- 评级分为五类：Observed、Broadly Observed、Partly Observed、Not Observed、Not Applicable。

关键信息

1. 评估方法的使用

评估方法适用于国家或司法管辖区层面，用于判断信用报告系统的整体表现。
评估者应确保获得所有相关方和信息的访问权限，包括内部政策、统计数据等。
评估应基于实际操作情况，而非仅依赖法规文本。

2. 评估步骤

步骤	内容
STEP 1 - 评估范围	确定评估的范围，通常以国家或司法管辖区为单位，而非个别CRSP。
STEP 2 - 事实收集	收集与GPCR相关的法律、政策、实践和数据，包括历史评估结果。
STEP 3 - 形成结论	总结当前实践，分析问题领域，评估其对系统安全、可靠性及有效性的潜在影响。
STEP 4 - 评级分配	根据评估结果分配评级，评级不用于国家间比较，而是用于反映遵守情况。
STEP 5 - 时间表制定	为每个问题领域制定实施时间表，确保优先级和时效性。

3. 评级标准

评级	描述
Observed	原则已被遵守，任何差距可通过常规业务处理。
Broadly Observed	存在一些问题，但非关键性，需在规定时间内解决。
Partly Observed	存在需要及时解决的问题，应列为高优先级。
Not Observed	存在严重问题，需立即采取行动。
Not Applicable	原则因法律、结构或制度因素不适用。