2012年-CEPS欧洲政策研究中心_The_Elderly_Poor_in_the_EUs_New_Member_States_284页_3mb

总结：欧盟新成员国中的老年人贫困问题

核心内容

本报告分析了自2004年加入欧盟的新成员国（NMS）中，55岁及以上老年人的收入状况与贫困问题，同时与欧盟15国（EU-15）进行比较。研究基于2005年欧盟统计局（EU-SILC）的调查数据，结合各国的详细分析，探讨了老年人贫困的现状、趋势及影响因素。

主要观点

• 总体收入状况：新成员国中老年人的收入水平普遍低于欧盟15国。其中，塞浦路斯的中位数收入最高（约为欧盟15国平均水平的85%），而斯洛文尼亚的中位数收入最低（约为欧盟15国平均水平的56%）。
• 贫困状况：在所有新成员国中，老年人相对贫困率普遍高于年轻人口，但只有斯洛文尼亚的老年人比欧盟15国的老年人更贫困。塞浦路斯的相对贫困率最高（34.3%），其次是拉脱维亚和爱沙尼亚。
• 性别差异：在大多数新成员国中，老年女性的贫困率高于老年男性，尤其是在单人家庭中，女性相对贫困的可能性更大。
• 工作状态与贫困：在新成员国中，全职或兼职工作的老年人比退休者更可能陷入相对贫困，这可能是由于退休福利制度的限制和养老金指数化政策的不完善。
• 住房与生活条件：新成员国中的老年人面临更多的财务约束，如无法支付抵押贷款、水电费、意外支出等，尤其是在波兰最为严重。斯洛文尼亚的老年人则较少面临这些问题。
• 主观贫困与生活满意度：老年人的主观贫困感与实际贫困状况高度相关，他们更可能认为自己的经济状况难以维持。

关键信息

2.1 数据与方法

• 研究基于EU-SILC 2005数据，样本规模约为400万人（加权后约3.7亿人）。
• 采用OECD等效收入标准，以确保不同家庭规模和结构之间的可比性。
• 使用Borda排名和逻辑回归分析，评估老年人贫困的多维影响因素，包括年龄、教育水平、就业状况、住房状况和健康状况等。

2.2 贫困衡量

• 相对贫困线设定为等效可支配收入中位数的60%，部分国家也参考了50%的贫困线。
• 通过分析财务约束（如支付能力、住房质量、健康支出等）来评估老年人的贫困状况。
• 老年人的贫困与主观评价（如生活困难、收入不足等）高度相关。

2.3 收入来源

• 养老金是老年人主要收入来源，尤其在塞浦路斯和波罗的海国家，养老金占收入比例较高。
• 自雇或就业收入在部分国家仍占重要地位，如塞浦路斯和波罗的海国家，其比例可达40%以上。

2.4 收入分布

• 在欧盟15国中，老年人在收入分布的底层和顶层都较为集中，但在新成员国中，尤其是匈牙利、立陶宛、波兰和斯洛伐克，老年人在底层收入中占比较低。
• 在新成员国中，55-59岁老年人在底层收入中代表性不足，而65岁以上老年人则在所有国家中均表现出较低的代表性。

未来趋势与挑战

• 收入下降趋势：未来，新成员国中老年人的收入状况可能进一步恶化，主要受养老金制度改革、人口老龄化、外流移民、转型期遗留问题（如高失业率、养老金积累不足）和家庭结构变化等因素影响。
• 国家差异：不同国家在应对这些问题方面存在差异，例如爱沙尼亚的前景优于斯洛文尼亚，特别是在养老金充足性和财政可持续性方面。
• 社会排除问题：需要特别关注边缘群体（如罗姆人）的收入风险，并考虑采用更全面的贫困衡量方式，包括绝对贫困和直接测量社会排除的维度。

建议

• 贫困监测方式：建议采用更“绝对”的贫困衡量方法（如通用预算法）以及直接测量社会排除的指标。
• 关注边缘群体：特别注意对边缘老年人群体的收入风险进行评估，尤其是罗姆人等少数群体。
• 政策调整：需对养老金制度进行改革，以确保其可持续性和对老年人的充分保障。

结构与内容

• 报告分为九个章节，其中前两章为总体分析，后七章为各国详细分析。
• 各国章节包含对老年人收入状况、社会经济背景、制度安排及未来前景的深入探讨。
• 附录提供了各国的详细数据表格，供进一步研究参考。

结论

尽管当前新成员国中的老年人收入状况并不特别糟糕，但他们仍然面临较高的相对贫困率和更严重的物质剥夺问题。未来，随着人口老龄化加剧和养老金制度改革，老年人的经济状况可能进一步恶化，因此需采取措施保障其收入水平和生活质量。