毕马威-数字时代银行业咨询服务方案-2019.6-104页_4mb

适以发展 · 智创未来 - 数字时代银行业咨询服务方案总结

核心内容

毕马威中国针对中国银行业在数字经济转型背景下的挑战，提供了涵盖“发展、转型、风控”三大视角的综合咨询服务方案。方案聚焦于银行的未来发展、组织与人力资源转型、智慧财务转型、科技转型、运营转型、估值管理、税务管理及风险管理等关键领域，旨在帮助银行实现数字化、智能化、生态化发展，提升核心竞争力。

主要观点

• 未来银行发展：银行需构建以数字和系统为核心驱动力的开放、敏捷、融入生态的新型机构，通过数字化银行/开放银行战略、金融科技生态建设、直销银行、理财子公司、财富管理、零售银行、金融市场业务及信贷资产证券化等方向实现转型。
• 组织与人力资源转型：银行应从外延式扩张转向内涵式增长，通过战略解码、激励机制、人才梯队建设及关键岗位辅导赋能等方式，提升组织效能和人力资本价值。
• 智慧财务转型：借助财务预测、全面预算、精益成本管理及智能财务管理平台等工具，实现财务流程自动化、精细化管理，支持战略落地与业务决策。
• 科技转型：通过科技驱动的业务模式创新，提升银行的科技能力与数字化水平，增强运营效率和风险管理能力。
• 风控体系建设：构建全面的风险管理体系，涵盖金融风险、反洗钱、信息科技风险、估值与税务管理等，满足监管要求并提升风险应对能力。

关键信息

发展篇

• 未来银行规划：提供全行级业务战略规划及数字化银行/开放银行战略规划，包括客户-产品-渠道策略、产品全生命周期管理、客户设计重塑等。
• 直销银行筹建：协助银行完成资质申请、业务与IT规划、设立与开业全过程支持，提供一站式解决方案。
• 理财子公司筹建：涵盖资质申请、高阶规划设计、设立与开业支持，帮助银行实现资管业务转型。
• 特色化经营发展：包括理财业务转型、财富管理及私人银行业务规划、零售银行战略规划、金融市场业务规划与管理提升、信贷资产证券化等，以满足客户多元化需求。
• 银行业对外投资管理：提供金融科技公司财务咨询及投资咨询、银行业财务咨询及投资咨询，助力银行在投资并购领域实现突破。

转型篇

• 组织及人力资源转型：构建分工协作机制、激励与约束机制、人才培养与发展机制，推动战略落地。
• 智慧财务转型：涵盖智慧预测、全面预算、精益成本管理、智能财务管理平台建设，实现财务流程自动化与精细化管理。
• 科技转型：通过科技赋能业务创新，提升银行的数字化能力。
• 运营转型：优化运营流程与体系，提升运营效率。
• 估值管理：提供估值模型设计与管理方案，支持业务决策。
• 税务管理：建立合规的税务管理体系，优化税务成本。

风控篇

• 全面风险管理评估及体系建设：构建覆盖各类风险的管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。
• 金融风险管理：通过系统化、流程化的风险管理手段，提升风险识别与应对能力。
• 反洗钱及内控合规：协助银行建立合规管理体系，防范金融风险。
• 重组及不良资产处置：提供不良资产处置策略与方案，提升资产质量。
• 信息科技风险与网络安全：评估科技风险，优化系统安全与数据保护。

服务成果

毕马威为客户提供多维度的咨询服务成果，包括：

• 战略规划报告：如全行发展现状诊断报告、战略发展目标设计报告、战略发展路线图报告等。
• 财务分析报告：如财务预测、成本分析、资产证券化财务影响分析等。
• 制度与流程建设：如预算管理制度、成本管理制度、IT系统设计等。
• 金融科技生态设计：包括金融科技创新生态图、孵化模式、业务应用设计等。
• 变革管理方案：如岗位三化、关键岗位辅导、人才梯队建设等。

服务案例

毕马威服务客户涵盖：

• 多家大型国有商业银行
• 多家股份制银行
• 多家城市商业银行
• 多家农村商业银行
• 某全国性直销银行
• 某互联网银行
• 某消费金融公司
• 某金融控股集团

服务对象

• 合作客户：包括国有银行、股份制银行、城商行、农商行、保险公司、资产管理公司、金融租赁公司、投资公司、大型国有企业等。
• 合作部门：包括战略部门、人力资源部门、财务部门、科技部门、业务部门、风险管理部门等。

联系我们

• 黄灏（合伙人）
  Email: harry.huang@kpmg.com
  Phone: +86(21) 22123644

• 鞠恒（合伙人）
  Email: heng.ju@kpmg.com
  Phone: +86(10) 8508 5822

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• 陶进伟（合伙人）
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• 钱少俊（合伙人）
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  Email: rong.zheng@kpmg.com
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• 刘斌江（合伙人）
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  Phone: +86(10) 8508 7010

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• 吴福昌（合伙人）
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• 周海滨（合伙人）
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• 郑昊（合伙人）
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• 宋凯（总监）
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• 刘建刚（主管合伙人）
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• 史剑（主管合伙人）
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