EBA欧洲银行-CEBS-2009-47-Final-_Report-on-Supervisory-Powers_-post-written-procedure_clean-_2__84页_2mb

详细总结

核心内容概述

本报告由CEBS（欧洲银行管理局）于2009年3月发布，是对欧盟国家银行监管机构的监督目标、权力及实际使用制裁权力的综合分析。该报告基于2008年9月前成员国提交的问卷调查结果，旨在评估成员国在银行监管方面的一致性与差异性，以支持欧洲委员会对监管权力的统一化和协调工作。

主要观点

• 监督目标：成员国的银行监管机构普遍具有三个共同目标：确保受监管机构遵守银行法规、促进监管合作以及维护金融稳定。此外，大多数成员国还关注保护银行客户免受不当行为和防止金融犯罪（如反洗钱和反恐融资）。
• 监督权力：在监管权力方面，成员国之间表现出较高的统一性，特别是在许可、信息收集和规则制定方面。然而，对于处理濒临倒闭的机构，存在较大差异，这可能影响跨境协调。
• 纠正措施与早期干预：大多数成员国具备对银行实施纠正措施的权力，包括限制业务活动、要求调整风险配置、要求提交恢复计划等。但仅有15个成员国可以行使监管宽限期。
• 制裁权力：制裁的使用和定义在成员国之间存在较大差异，缺乏统一标准，使得跨国家比较困难。部分成员国未公开所有制裁信息，这可能影响监管透明度。
• 制裁程序：制裁程序通常基于监管机构的判断，而非自动触发。尽管有部分成员国设有定量触发阈值，但这些阈值往往过低，导致监管行动过早。
• 跨境协调问题：对于濒临倒闭的机构，成员国之间的措施和条件差异较大，可能影响监管协调和一致行动。

关键信息

监督目标

监督权力

反洗钱与反恐融资（AML/CFT）权力

行政措施与制裁权力

结论

• 各成员国在监督目标方面具有较高的一致性，但法律表述存在差异。
• 监督权力在多数方面呈现统一趋势，但在处理濒临倒闭的机构方面存在显著差异。
• 制裁的使用和定义缺乏统一标准，影响了监管的可比性和透明度。
• 监管协调在跨境机构处理方面面临挑战，需要进一步研究和政策调整以确保监管效果一致。