世界经济论坛-面向投资者的负责任人工智能行动手册（英）-2024.6-26页_1mb

责任AI操作手册：投资者视角

责任AI是企业可持续发展的关键。尽管盲目部署AI可能带来严重风险，例如Zillow因AI模型未适应市场变化导致重大亏损，但调研表明，负责任地实施AI长期来看能显著提升投资回报和降低风险。超过75%的资产所有者希望资产管理者整合责任AI原则，且48%的资产管理者支持将绿色AI、“负责任创新”确立为投资标准。

主要利益相关方及参与策略

• 监管与标准：投资者应推动《欧盟AI法案》等法规落地，同时促进行业标准制定，如NIST人工智能风险管理框架。
• 企业治理：董事会需监督AI的方向与风险，突出强调信息披露义务（如微软、IBM披露AI进展）。例如，挪威养老基金强调董事会对AI的监督责任和透明性。
• 投资流程：建立AI风险分类机制，涵盖法律法规风险（如ESG因素）、隐私安全和内容偏见风险。例如，瑞银资产管理在AI投资决策中要求全面评估风险管理系统。
• 生态互动：通过合作性组织统一行业标准，如联合国负责任投资原则下的可持续金融倡议。荷兰全球投资者协会（CPP Investments）将“负责任地管理AI”列为投资原则。

投资者行动路线

1. 建立内部框架：资产所有者应推动资产管理者与公司形成“共识验证”协议，通过承诺书约束。

**投资者透明度指南：**

- ESG数据整合：设立披露标准，明确AI使用情况、性能评估指标和模型透明度。
- 投资组合准备：筛选规则标准需将AI治理嵌入尽职调查与决策，重点关注数据隐私与监管风险。
- 创新驱动资金（如风险投资）应优先纳入AI风险评级体系。
- 投资督导：非投资标的公司与主体的治理需重合股权层级、业务线层与应用层的全面策略。
- 投资前与投资后应持续跟进AI部署的合规性与透明性。

行业案例

Radical Ventures、Temasek、UBS和Manulife IM等跨国资产管理公司已提出前瞻性治理框架，应对AI的金融风险。 具体实践标准包含组织模型分解为五个维度：技术架构、法律合规、风险管理、能力建设以及道德机制开发（如公平算法审查）。

然而，挑战依旧：监管滞后、评估工具不足、人才缺口。因此，建立可持续的AI伦理生态需多方协作并加强教育合作机制，确保各利益相关方形成AI治理共识。

该文件通过引入24个关键指标、6个主要应用场景、3个国际化例证提供实操参考。我们应以数据安全、人类福祉和可持续发展目标为优先级，构建可治理、可测量、可执行的AI应用与治理框架。