EBA欧洲银行-Final-Report-on-Guidelines-on-the-exemption-to-the-fall-back_NL_15页_256kb

报告摘要

Samenvatting van EBA/GL/2018/07

1. Nalevings- en rapportageverplichtingen

Deze richtsnoeren zijn opgesteld op basis van artikel 16, lid 3, van Verordening (EU) nr. 1093/2010. Bevoegde autoriteiten en financiële instellingen moeten zich uiterst inspannen om aan deze richtsnoeren te voldoen, en dit op een passende manier integreren in hun toezichtpraktijken.

Bevoegde autoriteiten moeten EBA op voorwaarde van dd.mm.jjj informeren of zij de richtsnoeren volgen, of zij van plan zijn dit te doen, of de redenen zijn voor eventuele niet-naleving.
Wanneer er geen reactie is binnen deze termijn, wordt aangenomen dat de richtsnoeren niet zijn gevolgd.
Kennisgevingen moeten worden ingediend via het formulier op de EBA-website of via e-mail naar compliance@eba.europa.eu met de aanduiding "EBA/GL/2018/07".
Elke verandering in de naleving moet ook aan EBA worden gemeld.

2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities

Onderwerp

Deze richtsnoeren bepalen de voorwaarden voor vrijstelling van de uitwijkvoorziening in het geval een rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder een speciale interface heeft gekozen. Ze dienen als leidraad voor bevoegde autoriteiten bij het beoordelen van vrijstellingen overeenkomstig artikel 33, lid 6, van de technische reguleringsnorm.

Toepassingsgebied

De richtsnoeren zijn van toepassing op uitwijkvoorzieningen voor speciale interfaces, met name op vrijstellingen van de verplichting om een uitwijkvoorziening op te zetten.

Geadresseerden

De richtsnoeren zijn gericht op:

Bevoegde autoriteiten zoals bedoeld in artikel 4, lid 2, onder i), van Verordening (EU) nr. 1093/2010.
Betalingsdienstaanbieders zoals bedoeld in artikel 4, lid 11, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Definities

De termen uit de tweede richtlijn betalingsdiensten en de technische reguleringsnorm hebben in deze richtsnoeren dezelfde betekenis, tenzij anders aangegeven.

Toepassingsdatum

De richtsnoeren gelden vanaf 1 januari 2019.

3. Richtsnoeren

Richtsnoer 1: Voldoen aan de voorwaarden van artikel 33, lid 6

Bevoegde autoriteiten moeten beoordelen of een rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder aan de vier voorwaarden van artikel 33, lid 6, voldoet.
Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten informatie verstrekken die de bevoegde autoriteit kan overtuigen dat de richtsnoeren 2 tot en met 8 zijn gevolgd.

Richtsnoer 2: Serviceniveau, beschikbaarheid en prestaties

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten kritische prestatie-indicatoren definiëren, waaronder:
- Bedrijfstijd per dag van alle interfaces.
- Uitvaltijd per dag van alle interfaces.
De uitvaltijd wordt berekend op basis van het aantal verzoeken dat niet binnen 30 seconden is beantwoord.
De interface wordt als "uitgevallen" beschouwd wanneer vijf opeenvolgende verzoeken niet binnen 30 seconden worden beantwoord.

Richtsnoer 3: Publicatie van statistieken

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten een plan voor de publicatie van dagelijkse statistieken op kwartaalbasis verstrekken.
De statistieken moeten de beschikbaarheid en prestaties van de speciale interface en andere interfaces vergelijken.

Richtsnoer 4: Stresstests

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten stresstests uitvoeren om te tonen dat de speciale interface in staat is om een zeer groot aantal verzoeken te verwerken zonder haperingen.
De stresstests moeten omvatten:
- Het ondersteunen van meerdere betalingsinitiatiedienstaanbieders.
- Het verwerken van gelijktijdige sessies.
- Het verwerken van grote hoeveelheden gegevens.
Een samenvatting van de testresultaten moet worden verstrekt aan de bevoegde autoriteit, inclusief eventuele problemen en hun oplossing.

Richtsnoer 5: Belemmeringen

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten aantonen dat de speciale interface geen belemmering vormt voor de authenticatieprocedures.
Ze moeten bewijzen dat de authenticatieprocedures van de betalingsinitiatiedienstaanbieders en rekeninginformatiedienstaanbieders niet worden beïnvloed door de interface.
Geen extra controles mogen worden uitgevoerd op de toestemming van de betalingsdienstgebruiker.

Richtsnoer 6: Ontwerp en testen tot tevredenheid

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten informatie over het ontwerp van de speciale interface verstrekken, inclusief:
- Functie- en technische specificaties.
- Interactie met andere betalingsdienstaanbieders.
Bij gebruik van een marktinitiatief-standaard moet dit worden vermeld, en eventuele afwijkingen moeten worden aangegeven.
De testfaciliteiten moeten ondersteuning bieden voor:
- Stabiele en beveiligde verbinding.
- Certificaatuitwisseling.
- Foutmeldingen.
- Verwerking van betalingsopdrachten.
- Toegang tot rekeninggegevens.
- Authenticatieprocedures.
Een samenvatting van de testresultaten moet worden verstrekt, inclusief feedback en opgeloste problemen.

Richtsnoer 7: Breed gebruik van de interface

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten aantonen dat de speciale interface breed wordt gebruikt.
Dit omvat:
- Beschrijving van het gebruik van de interface.
- Aantal verzoeken via de interface.
- Bewijs dat redelijke inspanningen zijn gedaan om het breed gebruik te bevorderen.
De periode van drie maanden kan samenvallen met de tests in artikel 30, lid 5.

Richtsnoer 8: Oplossing van problemen

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders moeten informatie over hun systemen voor het volgen en oplossen van problemen verstrekken.
Ze moeten verklaren welke problemen zijn gemeld en niet zijn opgelost, ondanks de serviceniveaus.

Richtsnoer 9: Raadpleging van EBA

Bevoegde autoriteiten moeten EBA raadplegen voordat een besluit over vrijstelling wordt genomen.
Ze moeten het beoordelingsformulier in bijlage 1 indienen.
Bevoegde autoriteiten die een vrijstelling weigeren, moeten dit onverwijld aan EBA melden en de redenen verklaren.
Bij groepen met dochterondernemingen in verschillende lidstaten moet de bevoegde autoriteit de andere relevante autoriteiten informeren over eventuele weigeringen.

4. Bijlage 1: Beoordelingsformulier

Veld	Omschrijving	Invoerveld
1)	Lidstaat	-
2)	Naam van de bevoegde autoriteit	-
3)	Indien de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder deel uitmaakt van een groep met dochterondernemingen in verschillende lidstaten	□ Ja / □ Nee
4)	Contactpersoon bij de bevoegde autoriteit	-
5)	Datum van indiening bij EBA	DD/MM/JJJJ
6)	Naam(en) en identificatienummer(en) van de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders	-
7)	Type(s) rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder(s)	□ Kredietinstelling / □ Betaalinstelling / □ E-geldinstelling
8)	Besluit van de bevoegde autoriteit	□ Vrijstelling verlenen / □ Weigeren om vrijstelling te verlenen
9)	Indien van toepassing, motivering voor de weigering	-