2024资产和财富管理十大发展趋势报告-普华永道_18页_2mb

报告摘要

2024年全球资产和财富管理行业面临多重挑战与机遇，亚太地区尤为突出。以下是十大核心趋势总结：

亚太财富创造与代际转移加速：预计2023-2030年亚太地区将发生数万亿美元的财富代际转移，推动家族办公室发展为主流财富管理解决方案。第一代企业家构成核心财富群体，其风险偏好与价值观差异促使机构化家族办公室兴起，同时新兴市场对ESG投资和基础设施建设的需求增加。
私募资本成为关键增长引擎：私募信贷和私募股权等领域快速发展，为传统资本提供补充，尤其在基础设施、医疗保健及技术行业。亚太市场因经济活力和政策支持呈现显著增长，但需应对监管、流动性及透明度挑战。
多元资产配置与分销模式革新：行业加速整合多元资产类别（如另类资产），通过数字平台、机器人顾问等技术手段拓展客户群。传统机构转向多元化集团，以应对收费压力并开发创新产品。
运营模式持续优化：技术应用（如区块链、AI）推动流程自动化与成本降低，促使公司构建灵活高效的整合运营体系。外包策略被广泛采用以聚焦核心业务，同时需平衡合规成本与技术投入。
信任与受托职责重构：投资者对透明度与治理要求提升，行业逐步推行费用改革和业绩挂钩机制。ESG标准整合至投资流程，帮助管理气候风险并推动可持续发展产品创新。
基金代币化重塑投资格局：区块链技术将传统资产转化为可交易数字代币，降低准入门槛并提高流动性。替代性资产（如私募股权）通过代币化扩展投资者群体，但需解决数据隐私、合规及市场教育问题。
GenAI推动效率提升：生成式人工智能与自动化、云计算等技术融合，优化投资策略与客户服务。需构建透明模型、完善治理框架，并关注道德标准与监管适应性。
中国内地市场持续扩张：储蓄率高达47%（2022年），吸引国际机构布局。年轻投资者偏好财富创造与多元化配置，而高净值群体倾向地域多元化投资，香港作为全球门户发挥重要作用。
并购活动进入转折期：行业整合加速，企业通过并购获取技术、人才和多元化能力，以应对成本压力与市场变化。预计2027年16%的现存企业将被并购或淘汰，技术驱动型并购成为主流。
人力资本为战略核心：员工技能需结合传统金融经验与数字技术，企业需注重人才管理、创新文化及社会责任。监管变迁和技术迭代要求持续培训和技能再教育，以提升适应力与竞争力。