2016-04-25-深交所-银之杰_2016年第一季度报告全文_35页_322kb

深圳市银之杰科技股份有限公司2016年第一季度报告总结

核心内容概述

深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称“公司”）2016年第一季度实现营业总收入158,643,386.69元，同比增长71.23%；归属于上市公司股东的净利润为6,043,074.74元，同比增长20.04%。公司主营业务涵盖金融信息化、移动商务服务、电子商务等多个行业领域，并积极拓展互联网金融综合服务，包括个人征信、互联网保险、移动支付服务、大数据运营服务等。

主要财务指标

主要风险提示

1. 新业务发展不达预期
   公司在互联网金融领域布局多项新业务，如个人征信、互联网保险、票联通等，但部分业务尚处于准备或起步阶段，存在发展不确定性。

2. 短期盈利能力风险
   新业务初期投入较大，可能导致短期盈利能力下降，影响整体业绩。公司通过推进成熟业务和控制投资进度来应对。

3. 运营资金短缺风险
   公司需加强应收账款管理、优化现金流，并通过多种融资渠道筹措资金，以缓解运营压力。

4. 非公开发行股票相关风险
   非公开发行股票尚需证监会核准，存在不确定性。若获批，公司将用于“互联网金融大数据服务平台（一期）”项目，以提升业务发展能力。

5. 产业并购整合风险
   公司2014年收购亿美软通，其与公司存在文化、管理等方面的差异，存在整合风险。公司将通过完善制度、加强文化融合来应对。

6. 经营管理风险
   随着公司规模扩大，管理难度增加，公司需加强人才引进、优化组织结构，以提升管理水平和抗风险能力。

股东持股情况

• 股东总数：58,306户
• 前十大股东：张学君（21.23%）、何晔（18.20%）、陈向军（9.14%）、李军（9.14%）、冯军（2.71%）等
• 限售股份：主要为高管锁定股及资产重组限售股，部分股东限售至2017年12月4日
• 质押情况：部分股东股份被质押，金额合计超过1亿元

业务发展情况

• 营业收入：15,864.34万元，同比增长71.23%，主要得益于亿美软通和科安数字的业务增长
• 净利润：604.31万元，同比增长20.04%
• 子公司表现：
  • 亿美软通：营业收入9,060.81万元，净利润926.26万元
  • 科安数字：营业收入4,377.48万元，净利润279.37万元

未来发展计划

• 非公开发行股票：计划募集资金不超过82,970.88万元，用于“互联网金融大数据服务平台（一期）”项目
• 业务拓展：继续推进金融信息化、征信、大数据、支付等领域的业务发展，计划参与发起设立东亚前海证券公司
• 市场推广：积极落实重点产品市场推广，加强与各大银行的合作，提升市场占有率
• 创新业务：支持个人征信、互联网保险、票联金融移动支付等创新业务的快速发展

重大事项进展

• 易安保险：已取得营业执照，开展互联网保险业务
• 东亚前海证券：出资13,050万元，持股26.10%，尚待证监会批准
• 募集资金使用：已投入41,058.2万元，剩余募集资金利息1,576.90万元未使用
• 募集资金变更：部分项目实施地点变更，已获董事会及独立董事同意

财务报表关键数据

• 总资产：1,190,504,973.86元，同比增长1.02%
• 流动资产：690,177,241.81元，主要为货币资金、应收账款、预付款项等
• 非流动资产：500,327,732.05元，主要包括长期股权投资、无形资产、商誉等
• 流动负债：包括短期借款、应付账款、预收款项、应交税费等，总额约2.3亿元
• 非流动负债：主要包括长期应付款等，总额约2,212.6万元

现金分红政策

公司依据《公司章程》执行现金分红政策，2015年度利润分配方案为每10股派0.3元，合计派发现金股利15,774,133.14元，剩余未分配利润结转以后年度。

总结

银之杰2016年第一季度在财务表现上实现显著增长，但同时也面临新业务发展、短期盈利能力、运营资金、非公开发行股票、并购整合及经营管理等多重风险。公司正积极应对这些风险，通过优化管理、加强融资、推进创新业务等方式，确保业务稳定发展。同时，公司持续拓展业务领域，推动互联网金融生态体系建设，未来发展前景值得期待。