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青岛农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告总结

核心内容概述

本报告为青岛农村商业银行股份有限公司2023年第一季度的财务报告，涵盖主要财务数据、股东信息、重要事项及季度财务报表等内容。报告强调了财务数据的真实性和准确性，并指出第一季度财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标（单位：千元）

（二）非经常性损益项目及金额（单位：千元）

（三）补充财务及监管指标

（四）杠杆率（单位：千元）

（五）流动性覆盖率

截至2023年3月末，本行合格优质流动性资产为665.65亿元，未来30天现金净流出量为253.56亿元，流动性覆盖率为262.52%，符合不低于100%的要求。

（六）贷款五级分类情况（单位：千元）

（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

二、股东信息

（一）普通股股东总数及持股情况

• 普通股股东总数：96,260户

• 前10名股东持股情况：

  股东名称	持股比例	报告期末持股数量（股）	有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
  青岛国信发展（集团）有限责任公司	9.08%	504,530,000	-	-
  青岛城市建设投资（集团）有限责任公司	9.05%	502,730,500	500,000,000	-
  日照钢铁控股集团有限公司	5.43%	301,657,000	-	质押：148,000,000
  青岛即发集团股份有限公司	4.98%	276,720,000	-	-
  城发投资集团有限公司	4.52%	251,132,600	-	-
  巴龙国际集团有限公司	4.05%	225,000,000	-	质押：224,900,000；标记：224,900,000；冻结：100,000
  巴龙国际建设集团有限公司	3.11%	172,990,062	-	质押：172,990,000；冻结：172,990,062
  青岛全球财富中心开发建设有限公司	2.70%	150,000,000	-	-
  青岛国际商务中心有限公司	1.98%	110,000,000	-	-
  青岛天一仁和控股集团有限公司	1.75%	97,000,000	-	-
  山东威海农村商业银行股份有限公司	-	80,000,000	-	-

• 股东关联关系：巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人，合计持股7.16%。

三、其他重要事项

• 除已披露事项外，无其他重要事项。

四、季度财务报表

• 资产负债表：资产总计463,246,165千元，负债及股东权益总计463,246,165千元。
• 利润表：营业收入2,671,626千元，净利润991,962千元，归属于母公司股东的净利润993,672千元。
• 现金流量表：经营活动现金流量净额11,866,023千元，投资活动现金流量净额(16,540,685)千元，筹资活动现金流量净额8,905,088千元，现金及现金等价物净增加额4,226,143千元。

五、总结

主要观点

1. 盈利能力增强：营业收入、利润总额及净利润均同比增长，分别增长7.23%、4.93%和6.14%。
2. 资本充足率稳健：核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率均高于监管要求，显示本行资本结构健康。
3. 流动性状况良好：流动性覆盖率为262.52%，远高于监管要求的100%，表明本行具备较强的流动性管理能力。
4. 不良贷款率低：不良贷款率2.09%，低于5%的监管标准，显示资产质量良好。
5. 股东结构稳定：前十大股东持股比例集中，且无重大变动。
6. 非经常性损益影响较小：非经常性损益净额为23,122千元，对净利润影响有限。
7. 现金流量稳健：经营活动现金流量净额为正，且投资和筹资活动现金流保持稳定。

关键信息

• 本行第一季度财务报表未经审计，但主要财务指标均呈现增长趋势。
• 本行资本充足率和流动性覆盖率均符合监管要求，资产质量良好。
• 股东结构以国有法人为主，持股比例较高，且无重大变化。
• 非经常性损益项目对净利润影响较小，主要收益来源为经常性业务。
• 现金流量状况良好，经营活动现金流为正，投资和筹资活动现金流稳定。