2025-04-28-港交所-威华达控股_年度报告2024_177页_2mb

2024年度报告总结

核心内容

威华达控股有限公司（「本公司」）及其附属公司（「本集团」）在2024年度录得净亏损194,700,000港元，较上年度净亏损84,500,000港元有所扩大。亏损主要由金融资产未变现公平值亏损及联营公司亏损共同造成。

主要观点

1. 业务回顾

• 本集团主要从事投资控股、战术及/或战略投资、金融及信贷服务。
• 金融服务业务包括证券及期货事务监察委员会（「证监会」）监管活动，如证券交易、期货合约交易、提供意见及资产管理。
• 信贷服务由全資附屬公司提供，主要针对具有良好财务实力及低信贷风险的客户，如上市公司及专业人士。

2. 财务回顾

• 2024年度总收益为36,100,000港元，较上年度减少40.0%。
• 金融服务分部收益为10,500,000港元，较上年度减少。
• 信贷服务分部收益为28,900,000港元，较上年度增长97.9%。
• 资产净值为3,036,200,000港元，较上年度下降。

3. 投资及战略

• 本集团从事多元化投资，由专业团队监督，投资包括上市公司及非上市公司。
• 2024年度，本集团出售其全部投资于众安在线财产保险股份有限公司（股份代号：6060）。
• 投资组合目标为建立有弹性、稳健且为股东创造价值的组合。

4. 贷款及信贷管理

• 截至2024年12月31日，本集团应收贷款总额为626,300,000港元，较上年度增长。
• 贷款主要分为有抵押及无抵押两类，利率范围从3%至9%。
• 贷款审批流程包括资料收集、初步评估、3C评估、审批及文件归档等步骤。
• 本集团设有信贷委员会及两名经理，负责信贷风险评估及贷款条款厘定。

5. 减值拨备

• 本年度确认减值拨备40,800,000港元，较上年度增加。
• 减值拨备变动原因包括收回贷款、新贷款拨备及借款人财务状况恶化。

关键信息

董事会构成

• 执行董事：沈庆祥（主席）、黄蕴文、王溢辉。
• 独立非执行董事：陈克勤、洪祖星、蓝章华、余仲良（主席）。
• 董事会委员会：
  • 审核委员会：陈克勤、洪祖星、蓝章华、余仲良。
  • 提名委员会：陈克勤、洪祖星、蓝章华、沈庆祥、黄蕴文、余仲良（主席）。
  • 薪酬委员会：陈克勤、洪祖星、蓝章华、沈庆祥、黄蕴文、余仲良（主席）。

公司秘书及法律顾问

• 公司秘书：廖翠芳女士。
• 法律顾问（百慕大法律）：Conyers Dill & Pearman。

股份及资本架构

• 2024年12月31日，已发行股份总数为6,183,233,139股。
• 本年度无进行股本集资活动，但有75,000,000股奖励股份归属，无新购股权授出。

购股权计划

• 2012年购股权计划：已届满10年，无进一步授出。
• 2022年购股权计划：有效期为10年，至2032年6月13日为止，年度内无购股权授出、行使、注销或失效。

股份奖励计划

• 2019年12月19日通过，年度内有75,000,000股奖励股份归属，无其他授出。

董事权益

• 董事及高级管理层于本公司或其关联实体中无重大权益或淡仓。
• 董事于2024年度内无进行任何购入或出售本公司股份的安排。

董事会及管理层责任

• 董事会负责制定及审批集团发展策略、业务政策、预算及业务计划，监督管理层表现。
• 执行董事负责日常运营及业务管理，确保战略执行。
• 董事会设有内部控制系统及风险管理职能，定期检讨其成效。

企业治理

• 本集团遵守企业治理守则及上市规则。
• 董事会成员无财务、业务、家族或其他重大关系。
• 独立非执行董事每年评估其独立性，确保其符合上市规则。

重大交易

• 2024年5月8日，全資附属公司与第三方签订出售游艇协议，代價为14,600,000欧元。
• 2024年10月2日至2025年2月26日，通过公开市场出售18,479,000股众安在线股份，总代價254,600,000港元。

财务状况

• 2024年12月31日，现金及现金等价物为282,400,000港元，较上年度减少。
• 流动资金充足，流动比率为7.1。
• 资产负债率1.6%，较上年度略升。

其他重要事项

• 无重大关联交易需披露。
• 无重大或然负债。
• 无进行任何慈善捐款。
• 董事会成员已完成相关培训，以确保符合持续专业发展要求。

总结

本集团在2024年度面临较大的财务亏损，主要由于金融资产的未变现公平值亏损及联营公司亏损。尽管如此，集团仍维持稳健的财务结构及充足的流动资金，并通过严格的信贷管理及风险控制措施确保业务稳定。董事会成员构成多元且独立，设有多个专业委员会以提升治理效能。集团继续优化投资组合，并在关键业务领域保持专业及合规运作。