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总结：欧洲议会经济与货币事务委员会听证会发言

核心内容

Giovanni Carosio，欧洲银行监管委员会（CEBS）主席，在2010年1月26日于布鲁塞尔举行的欧洲议会经济与货币事务委员会听证会上，就欧洲金融架构改革、银行监管改革以及CEBS在2010年的优先事项进行了发言。他强调了CEBS在促进欧洲银行业监管合作与趋同方面的重要作用，并提出了对未来的期望和建议。

主要观点

一、新的欧洲金融架构

1. 支持统一监管框架
   CEBS支持欧洲委员会和欧盟财政部长会议提出的统一监管架构，认为其有助于实现欧洲金融市场的整合。

2. 单一规则书
   单一规则书是新架构的核心，它允许欧洲银行监管机构（ESAs）制定具有约束力的技术标准，这些标准将在欧盟层面直接适用，无需各国单独实施。

3. 监管机构的角色
   CEBS主张ESAs应在制定技术标准方面发挥核心作用，而欧盟委员会应仅负责合法性与一致性审查，不干预标准的技术内容。

4. 跨境银行监管
   CEBS推动建立跨境银行监督委员会，以加强监管协调。目前已有35家大型跨境银行建立了监督委员会，2010年将扩展至更多中小银行。

5. 过渡安排
   CEBS强调要确保从CEBS向欧洲银行管理局（EBA）的平稳过渡，计划在2010年底前完成所有必要的准备和协调工作。

二、银行监管改革建议

1. 全球视野
   CEBS认为银行监管应具有全球一致性，支持巴塞尔委员会（BCBS）提出的改革方案，包括资本定义、风险覆盖、杠杆限制、逆周期资本缓冲和流动性标准。

2. 量化影响研究（QIS）
   CEBS将进行欧盟范围内的QIS，以评估新监管规则对银行的影响，并考虑欧盟特殊性。该研究将帮助确定过渡期和调整措施。

3. 资本定义与核心一级资本
   CEBS发布了关于混合工具资本定义的指南，并参与了核心一级资本（Core Tier 1）的讨论，以确保与国际标准一致。

4. 逆周期性与会计
   CEBS分析了会计减值方法和动态拨备机制的逆周期性，认为应避免过度依赖自动触发机制，并建议增强披露要求。

5. 证券化与风险保留
   CEBS支持欧盟委员会提出的5%风险保留要求，认为这是促进高质量贷款的重要措施。

6. 薪酬监管
   CEBS与FSB和BCBS合作，提出了防止过度风险承担的薪酬原则，并计划在2010年第一季度发布相关指南。

三、CEBS 2010年优先事项

1. 应对金融危机
   CEBS将继续推动针对金融危机的监管和监督响应，包括发布有关监督委员会运作、集中风险、压力测试和披露的指南。

2. 推动Basel II与CRD改革
   CEBS参与了对Basel II和资本要求指令（CRD）的改革工作，致力于确保欧洲银行业监管的趋同。

3. 向EBA过渡
   CEBS将确保在2010年底前完成向EBA的过渡，包括建立IT基础设施、明确组织结构、人员安排等。

关键信息

• CEBS致力于推动欧洲金融市场的整合与监管趋同。
• 新的欧洲金融架构强调单一规则书、跨境银行监督和过渡安排。
• CEBS支持巴塞尔委员会提出的全球银行监管改革，并计划进行欧盟范围内的影响评估。
• 2010年是CEBS向EBA过渡的关键年份，涉及多个准备事项。
• CEBS在多个监管领域提出建议，包括资本定义、风险保留、薪酬监管和披露标准。