EBA欧洲银行-20171596_DZAA17001LVN_PDF_24页_1mb

2016. Gada Zinojuma Kopasavilkums

Kopējais ievads

2016. gadā Eiropas Banku iestāde (EBI) turpināja savu aktivitāti, lai atbalstītu "Bāzele III" noteikumu kopumu un tās galīgās istenošanas procesu Eiropas Savienības (ES) banku nozarei. EBI darbojās gan ES, gan starptautiskā līmenī, lai uzlabotu uzraudzības un regulējuma prakses konvergenci, nodrošinātu risku uzraudzības efektivitāti, un uzlabotu informācijas pārredzamību.

Galvenie sasniegumi 2016. gadā

• Pabeigta lielākā dala Vienoto noteikumu kopuma ES banku nozarei.
• Atbalsts "Bāzele III" istenošanai arī tās galīgās institucionālās un tehniskās darbības.
• Izstrādāta jauna regulējuma politika attiecībā uz ieguldījumu brokeru sabiedrībām, kas ir vairāk risku jutīgākas un sistēmiskās drošības nodrošināšanas vajadzīgumu atspoguļojoša.
• Papildināts EBI darbs ar riska novērtējumu un pārredzamības analīzi.
• Izstrādāti un publicēti regulatīvie tehniskie standarti (RTS) attiecībā uz:
  • Pamatnostādnes par atalgojuma praksi un tās ietekmi uz finanšu riskiem.
  • Spriedzes testu un nepietiekamības nozīmību.
  • Kredīta vertības korekcijas (CVA) riska prasības.
  • Informācijas atklāšanas prasības saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013.

Kopīgās riska novērtēšanas un pārredzamības darbības

• Regulārā riska novērtējuma zinojums (RNZ) tika publicēts, un tajā tika analizētas galvenās tendences, kas ietekmēja ES banku nozari.
• ES limenu pārredzamības novērtējums tika izstrādāts un publicēts 2016. gada 2. decembrī, ietverot 131 bankas no 24 ES dalībvalstīm un Norvegijas.
• Risku panelis tika izstrādāts un publicēts reizi ceturksni, lai apkopotu informāciju par galvenajiem riskiem un neaizsargātību banku nozarē.
• Risku novērtēšanas anketas (RNA) tika veiktas reizi pusgadā, lai iegūtu viedokļus no bankām un finanšu analītikām.

Pārredzamības un informācijas izplatīšanas pasākumi

• Pamatnostādnes par informācijas atklāšanas prasībām tika izstrādātas saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013.
• Paplašināta EBI datubāze, ietverot vairāk nekā 300 riska radītāju.
• Datu validācijas noteikumu tika izstrādāti vairāk nekā 3000, lai nodrošinātu dati kvalitātes un pārredzamības standartus.
• Atklājta jauna informācijas platforma attiecībā uz apvienoto komiteju darbību un riska novērtēšanu.

Pateiktāju aizsardzība un finanšu inovācijas

• Pamatnostādnes par atalgojuma politiku tika publicētas, lai mazinātu risku, kas saistīti ar pārmaksas un pārāk augstu atalgojumu.
• Pamatnostādnes par privāto un apdrošināšanas ieguldījumu produktiem (PRIIP) tika izstrādātas, un tās tika apstiprinātas Eiropas Komisijai, bet noraidītas Eiropas Parlamentam.
• Finanšu inovāciju uzraudzība tika uzlabota, veicot darbu ar virtualās valūtas un pārredzamības izmantošanu.

Starptautiskās saistības

• Aktīva dalība Bazeles Banku uzraudzības komitejas (BCBS) sanāksmēs, veicot darbu par prudenciālo konsolidāciju un risku mazināšanu.
• Drošības un regulējuma reformas tika izstrādātas, lai uzlabotu nepārtrauktu finanšu infrastruktūru un starptautisko regulējuma koordināciju.
• Sadarbība ar Finansu stabilitātes padomi (FSP) un Pasaules Banku palīdzēja uzlabot starptautisko regulējuma praksi.

Apvienotās komitejas darbs

• Apvienotā komiteja (EUI) turpināja savu darbu, lai uzlabotu starpposma un starpnozaru koordināciju.
• Pateiktāju aizsardzības un finanšu inovāciju jomā tika sasniegta konvergences un saskaņošanas līmeņa uzlabošana.
• Atklāta jauna apvienotās komitejas timekla vietne, kas centralizēja dokumentu izplatīšanu un uzlaboja darba efektivitāti.

Galvenie dokumenti un ziņojumi

• Zinātniskā ziņojuma par LR (likviditātes prasībām) un NSFR (netiešās likviditātes stabilitātes riska prasībām) ietekmi tika publicēts.
• Konsultatīvs dokuments par IRRBB (netirdzniecības portefoļas procentu likmeju riska pārvaldību) tika izstrādāts un publicēts.
• Regulārās pārredzamības novērtēšanas dokumenti tika izstrādāti, lai nodrošinātu finanšu informācijas atklāšanas un risku uzraudzības.

Noregulējuma reformas

• Noregulējuma politikas izstrāde tika veikta, lai nodrošinātu risku mazināšanu un finanšu sistēmas drošību.
• Pamatnostādnes par finanšu konsultācijām un lielākiem datiem tika izstrādātas, lai uzlabotu informācijas izplatīšanu un risku novērtēšanu.

Kopīgās darbības un uzraudzības pārbaudes

• Atsevišķas pārbaudes tika veiktas, lai nodrošinātu pamatnostādņu īstenošanu.
• Spriedzes testu darbība tika uzlabota, un tika novērtēti 51 bankas no 15 ES un EEZ valstīm.
• Pamatnostādnes par atveselosanu un noregulējumu tika publicētas, lai nodrošinātu konvergenci un efektivitāti.

Konvergences veicināšana

• EBI izstrādāja apmācības programmas ES kompetentajām iestādēm, kas ietverta vairāk nekā 26 kursus.
• Sadarbības nolīgumi tika noslēgti ar centralizētajām darījumu partnerībām (CCP) un pārredzamības iestādēm.
• Kopīgās kompetentās iestādes (KI) tika sadarbojusies, lai nodrošinātu pamatnostādņu izpildi un risku novērtēšanas metodiku.

Kopējie uzdevumi un mērķi

• Uzraudzības prakses konvergences veicināšana.
• Risku un neaizsargātības novērtēšanas uzlabošana.
• Finanšu informācijas pārredzamības ietekmes uzlabošana.
• Regulatīvo procesu un standartu saskaņošana visā ES.

Atslēgta informācija

• EBI izstrādāja vairākus regulatīvos tehniskos standartus (RTS), kas palīdzēja nodrošināt regulatīvo pārredzamību.
• Atsevišķās apspriedes tika veiktas, lai uzlabotu informācijas izplatīšanu un risku novērtēšanas procesus.
• Pamatnostādnes par ieguldījumu fondu un ieguldījumu brokeru sabiedrībām tika izstrādātas, lai uzlabotu sistēmiskās drošības un risku pārvaldības.

Kopējie izmaiņas un pārbaudes

• Pamatnostādnes par pārredzamības izmantošanu tika atjauninātas.
• Pamatnostādnes par atveselosanu un noregulējumu tika publicētas, lai nodrošinātu konvergences un efektivitātes uzlabošanu.
• Pamatnostādnes par finanšu konsultācijām un lielākiem datiem tika izstrādātas un publicētas.

Atslēgta sarakstu un informācijas izplatīšana

• Pamatnostādnes par finanšu konglomerātiem tika atjauninātas, ietverot 79 ES/EEZ valstu un vairākas citas valstis.
• Datu validācijas noteikumi tika uzlaboti, lai nodrošinātu pamatnostādņu ietekmes un informācijas kvalitāti.

Secinājumi

EBI 2016. gadā veica svarīgu darbu, lai nodrošinātu regulējuma reformas efektivitāti, risku mazināšanu, informācijas pārredzamību un uzraudzības prakses konvergenci. Tika izstrādāti vairāki regulatīvie tehniskie standarti (RTS), kas palīdzēja nodrošināt saskaņotu un efektīvu regulējumu visā ES.