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文档总结：关于根据《资本要求指令》第42条要求交换信息的咨询请求

核心内容

本文件是一封由欧盟委员会致CEBS（欧洲银行监督委员会）的正式信函，请求CEBS就《资本要求指令》（CRD）第42条规定的信用机构分支机构信息交换义务提供专业意见。该请求旨在增强成员国监管机构之间的合作与信息共享，以确保对在不同成员国设有分支机构的信用机构进行有效监督，并在危机发生前采取预防措施。

主要观点

• 监管责任分配：根据CRD第4条，信用机构的总部所在国负责总体的审慎监管，包括内部治理、资本充足率、大额敞口等；而分支机构所在国则负责业务运营、市场透明度、流动性、统计报告及非审慎性但符合公共利益的监管规则。
• 监管干预权：分支机构所在国在特定情况下拥有干预权，包括违反审慎规则、违反公共利益规则以及紧急情况下的干预权。这些权力的行使需要信息支持，以确保及时有效的监管。
• 信息交换的重要性：第42条要求监管机构之间进行密切合作并交换所有有助于监督的信息。信息交换不应仅限于分支机构所在国的审慎责任范围，还应包括总部所在国的监管信息，以确保全面监控。
• 信息交换范围：信息交换应涵盖所有可能有助于监管机构履行职责和行使干预权的内容，包括不良发展、资本状况恶化、重大处罚等。不应区分“必要”与“相关”信息。
• 信息交换的双向性：信息交换不仅包括总部所在国向分支机构所在国提供信息，也包括分支机构所在国向总部所在国提供信息，以支持其监管活动。

关键信息

• 背景：信函基于欧盟委员会与EBC（欧洲银行委员会）对分支机构监管的持续工作，特别是即将发布的《危机干预工具白皮书》。
• 请求内容：
  1. 信息类别：请求CEBS列出所有“有助于监管”的信息类别，包括但不限于流动性、资本充足率、大额敞口、内部治理、业务运营等。
  2. 信息差异：请求CEBS明确总部与分支机构所在国所需交换信息之间的区别。
• 时间要求：CEBS需在2009年5月15日前提供最终意见，若可能，于4月底前提交初步观点。
• 未来修订预期：预计CRD将进行修订，新增第42a条，要求对“重要”分支机构进行更紧密的信息共享与监管协作，包括提供不良发展和重大处罚信息。

结构与要求

• 结构清晰：文档分为背景、咨询请求内容、时间安排、未来修订预期等部分。
• 格式规范：使用标题和列表结构，便于阅读和理解。
• 目标明确：旨在通过信息共享提升监管效率，增强对分支机构的监督能力，防范系统性风险。

总结

该文件强调了在欧盟框架下，对信用机构分支机构进行有效监管需要总部与分支机构所在国之间的紧密合作和信息共享。请求CEBS提供关于第42条信息交换范围及双向性的专业意见，以支持当前的监管工作和即将发布的危机干预工具白皮书。同时，文档也预示了CRD可能的修订方向，以进一步加强监管协作机制。