德勤2025年亚太地区金融服务业监管展望报告54页_5mb

化繁为简创新前行：2025年亚太地区金融服务业监管展望

全球经济不确定性挑战

2025年亚太地区金融服务业监管呈现复杂态势，主要驱动力包括全球经济地缘政治风险与技术变革。监管机构将重点维护金融稳定，强化网络安全与反洗钱（AML/CTF）制度，同时平衡经济增长与可持续发展目标。

亚太监管重点（摘录）

1. 关键监管方向

• 金融犯罪：加强反洗钱、打击恐怖融资与网络犯罪。澳大利亚与香港拟扩展现有牌照制度覆盖虚拟资产服务提供商。
• 漂绿行为：澳大利亚、日本等地监管机构强化ESG信息披露与评级机构监管，2025年起执行更严格的绿色金融披露标准。
• 虚拟资产监管：新加坡、香港引入虚拟资产发牌制度，稳定币发行商需满足资本缓冲与储备资产要求。
• 人工智能治理：欧盟《人工智能法案》框架下，亚太各国正制定基于风险的AI监管策略，重点关注透明度与问责制。

2. 可持续披露差异

澳大利亚、香港、台湾与中国逐步实施国际可持续发展准则（ISSB），中国香港自2025年起实施与气候相关披露准则（TCFD）。

3. 人工智能（AI）合规

金融机构被要求开展前瞻性数据战略，确保AI模型治理符合多国基于风险的监管框架，欧盟《人工智能法案》或于2025年域外效力实施。

4. 运营韧性

澳大利亚、欧盟指令《数字运营弹性法案》（DORA）等，将关键第三方风险管理纳入监管框架。

未来展望

金融机构需关注监管碎片化与全球协同趋势，加强AI合规、ESG披露及虚拟资产风险管理。战略重点在于提升治理能力、加强流程透明性，并支持可持续发展目标以应对日益复杂地全球金融监管格局。

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