20260527-中国光大证券国际-每周财富管理策略_12页_1mb

报告摘要

本報告為2026年5月27日的財富管理策略分析，涵蓋港股、美股、商品市場、貨幣市場、債券市場及保險產品等多方面內容，旨在為投資者提供資金配置與風險管理的建議。

高評級債券與多元資產成資金避風港：受地緣政治風險影響，市場避險情緒升溫，資金加速流入高評級固定收益資產。
最受歡迎基金表現（2026年5月18日至5月22日）：
- 貝萊德世界黃金基金：1個月回報-6.2%，年初至今回報1.3%。
- 安聯環球智能城市入息基金：1個月回報7.4%，年初至今回報26.5%。
- 华夏中國聚焦基金：1個月回報-1.7%，年初至今回報26.3%。
- 債券類基金表現相對穩健，如聯博環球高收益基金、安聯動力亞洲高收益債券基金等。
- 貨幣市場基金表現平穩，如大成貨幣市場基金、富達美元現金基金。

美國通脹擔憂升溫，10年期國債殖利率攀升至4.68%，30年期突破5.18%，創下2007年以來新高。
債券價格回落，長天期債券受創最重。
本周精選債券：
- 投資評級債券：包括渣打集團、中國平安保險海外、騰訊控股、匯豐控股、M&G投資等。
- 非投資評級債券：包括福特汽車、新濠博亞、希捷科技、軟銀集團、日產汽車等。
- 無評級債券：包括新鴻基公司、首創置業、資本策略地產、新鴻基公司（另一票息）等。

核心優勢：
- 對沖匯率風險，支持多種貨幣轉換。
- 抵禦通膨，實現穩健增值。
- 提供靈活的保單功能，如分拆、更改受保人、紅利鎖定等。
靈活規劃與應用：
- 家長應明確目標與預算，評估子女留學意向國家及費用。
- 投保初期可選擇家庭主要收入貨幣，待子女接近留學年齡再轉換為當地貨幣。
- 支持部分退保或定期提取，可靈活運用於大學期間的費用支付。
- 可拆分保單，適用於多子女家庭。
- 投保後可將保單傳承給下一代，實現財富跨代延續。
推薦產品：
- 友邦保險：盈御多元貨幣計劃3（9種貨幣，繳費年期：薑繳/3年/5年/10年）。
- 安盛：盛利II儲蓄保險-至尊（9種貨幣，繳費年期：2年/5年/10年）。
- 中銀人壽：薪粹傳承環球終身保險計劃（8種貨幣，繳費年期：薑繳/2年/3年/5年/10年）。
- 中国人寿：智裕世代多元貨幣計劃（9種貨幣，繳費年期：5年）。
- 周大福人壽：「匠心•傳承」儲蓄壽險計劃2（8種貨幣，繳費年期：2年/5年）。
- 富衛保險：盈聚•天下II保險計劃（8種階段1:美元階段2:8種，繳費年期：2年/5年）。