广州市企业绿色制造及低碳转型融资产品指南_62页_1mb

报告摘要

广州市企业绿色制造及低碳转型融资产品指南总结

核心内容

《广州市企业绿色制造及低碳转型融资产品指南》由中国人民银行广东省分行与中共广州市委金融委员会办公室指导，广州市绿色金融协会编制，发布于2026年9月。本指南收录了15家金融机构共70个与绿色制造及低碳转型相关的金融产品，涵盖银行、保险、证券、融资租赁等领域，旨在支持广州市制造业的高端化、智能化和绿色化发展，为绿色制造市场主体提供专项融资服务。

主要观点

政策支持：本指南的发布是响应国家“双碳”战略，落实工业和信息化部及中国人民银行有关绿色金融政策的重要举措。
产品多样：涵盖绿色贷款、绿色债券、碳资产质押融资、绿色债务融资工具、碳中和债券、可持续发展挂钩贷款、绿色供应链金融、绿色资产证券化、绿色保险等多类金融产品。
融资灵活：产品种类丰富，适用于不同阶段的绿色项目，包括前期建设、中期运营、后期技术改造等。
服务全面：不仅提供融资服务，还包含项目评估、碳排放核算、风险缓释、碳资产管理等综合金融服务方案。
风险控制：多数产品要求企业具备良好信用记录、合法合规经营、符合绿色产业标准，部分产品还引入第三方评估机制。

关键信息

一、主要金融机构与产品分类

金融机构	产品类型	特点
建设银行广州分行	绿色气候贷、碳足迹挂钩贷、绿色中期票据	支持减缓和适应气候变化项目；挂钩碳排放指标；支持中长期绿色项目融资
交通银行广东省分行	碳资产质押融资贷款、碳减排贷款、设备更新贷款、转型贷款、绿色债务融资工具	支持清洁能源、节能环保、碳减排技术领域；提供灵活担保方式；支持低碳转型
兴业银行广州分行	碳减排/碳足迹挂钩贷款、可持续发展挂钩贷款、排污权抵/质押贷款、碳排放权质押融资、转型金融贷款、绿色债券、绿色资产证券化	与碳排放、可持续发展指标挂钩；支持多种绿色资产质押；适用于多种绿色项目
中国银行广州分行	惠制造、惠如愿·碳惠贷、租赁保理	专注制造业，提供高额度、灵活担保方式；支持绿色项目融资
广州银行	绿园贷、绿色制造贷、节能贷、光伏贷、广园贷、科技型企业技术改造贷款、福费廷、进口押汇、进口代付、出口商业发票融资	支持绿色园区、绿色制造、节能、光伏、园区建设及技术改造等
广州农商银行	金米绿企贷、金米新能源与节能环保企业贷、金米新型储能企业流动资金贷款、金米光伏微企贷、绿色及转型债务融资工具	支持绿色企业、绿色项目及专精特新企业；支持多种绿色融资工具
浦发银行广州分行	工业节能贷、合同能源管理项下应收账款质押融资、可持续发展挂钩贷款/碳减排挂钩贷款、工业低碳转型贷款、绿色浦链通、绿色债务融资工具、碳中和债	服务高耗能行业；支持绿色项目融资；支持供应链金融
广东华兴银行	兴付贷、兴链贷	线上办理，快速回款；支持供应链金融
中国农业发展银行广州市分行	农村清洁能源生产贷款	支持农村清洁能源项目建设、设备购置、技术研发等
民生银行广州分行	碳减排贷款、绿色项目贷款、可持续发展挂钩贷款、绿色债务融资工具、碳中和债券	支持碳减排、绿色项目、可持续发展项目；提供绿色债券融资
玉山银行广州分行	光伏贷款、绿色贷款、永续连结贷款、赤道原则项目融资、碳金融	支持光伏、绿色产业项目；支持ESG绩效挂钩融资
万联证券	绿色公司债券、绿色金融债	支持绿色项目融资；鼓励绿色债券发行
平安财产保险广东分公司	平安环境污染责任保险、化学电池衰减补偿责任保险、节能效率损失责任保险、储能系统损失补偿责任保险、光伏组件能效损失补偿责任保险	提供碳排放、节能设备、储能系统、光伏组件等领域的风险保障
太平洋财产保险广州分公司	环境污染责任保险、降碳减排损失保险、CCS/CCUS碳资产损失保险	覆盖环境污染、碳排放超额、碳资产损失等风险
中交融资租赁（广州）	新能源租赁项目、水力发电项目、新能源汽车项目	支持新能源项目融资；提供灵活租赁模式

二、产品特点汇总

绿色贷款：支持绿色工厂、绿色项目、绿色园区建设，与碳排放、节能效果挂钩，利率优惠。
碳资产质押融资：接受碳排放配额（CEA）、国家核证自愿减排量（CCER）等作为质押物。
绿色债券：包括碳中和债券、可持续发展挂钩债、转型债券等，用于支持绿色项目，可享受政府补贴。
绿色资产证券化：通过资产组合与现金流增信，降低企业杠杆。
绿色供应链金融：如“绿色浦链通”“兴付贷”“兴链贷”，支持核心企业与供应商之间的绿色交易。
绿色保险：涵盖环境污染、碳排放、节能设备、储能系统、光伏组件等领域的风险保障。

三、适用对象与准入条件

适用对象：包括绿色制造企业、节能服务公司、清洁能源企业、园区企业、科技型企业、绿色项目相关方等。
准入条件：通常要求企业合法合规经营、信用良好、符合绿色产业标准、具有项目可行性、具备还款能力、持有相关资质或认证等。

四、融资额度与期限

额度：根据企业或项目实际情况而定，部分产品如“惠制造”“金米绿企贷”“碳中和债券”等提供较高额度（最高可达3000万元、5000万元、10亿元等）。
期限：多数产品期限灵活，从短期（如1年）到中长期（如20年）不等，部分产品如“绿色中期票据”“绿色债务融资工具”等支持长期融资。

五、申请渠道与联系方式

申请渠道：主要为线下网点，部分产品支持线上申请，如“兴付贷”“兴链贷”“出口商业发票融资”等。
联系方式：各金融机构均提供具体的业务联系人及联系方式，便于企业咨询与申请。

总结

本《指南》全面覆盖了广州市绿色制造及低碳转型领域的融资需求，提供多样化的金融产品，涵盖贷款、债券、租赁、保理、保险等多种形式，满足企业在不同阶段的融资需求。同时，产品设计注重绿色指标与金融工具的结合，强化了企业绿色转型的激励机制。此外，还强调了信用评估、环保合规、风险缓释等要素，为企业提供更高效、精准、可持续的融资支持，助力广州制造业实现高质量发展与“双碳”目标。

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