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总结：关于“合并监管机构与东道国监管机构合作指南”（CP09）的咨询意见

核心内容

奥地利银行与保险部门代表奥地利所有银行，对欧洲银行管理局（CEBS）发布的《咨询文件：合并监管机构与东道国监管机构合作指南》（CP09）表达了意见。该文件旨在规范欧盟内合并监管机构（Consolidating Supervisors）与东道国监管机构（Host Supervisors）之间的合作流程，以确保监管的一致性与透明度。

主要观点

• 加强合作与协调：监管机构之间的合作应更加紧密，以避免重复工作，降低整体成本。
• 统一解释与应用：CEBS试图以统一和一致的方式解释和应用《欧洲银行指令》（CRD），这有助于减少监管机构之间的差异，避免“选择性适用”或额外要求。
• 避免监管差异带来的竞争劣势：尽管监管机构有权根据具体情况做出决定，但不应因不同国家的监管机构对同一问题做出不同判断而影响银行集团的公平竞争。
• 透明与合理应用：指南的实施应具有可操作性和透明度，确保银行能够理解并遵守。
• 信息共享的重要性：监管机构之间应共享信息，包括银行的审查报告内容，以减少重复劳动并提高效率。
• 标准化流程：建议制定标准化的工作流程和审查指南，以减少各国监管机构在执行过程中的工作重叠。

关键信息

一、关于问题IV

• 信息交换应更广泛：不仅限于被监管银行的信息，还应包括审查过程的报告内容。
• 减少重复工作：通过信息共享可以避免监管机构之间的重复工作，从而降低监管成本。
• 标准化工作流程：建议制定统一的审查流程和指导方针，以减少各国监管机构在执行中的差异。

二、关于问题VIII

• 银行重要性评估复杂：银行作为集团的一部分，其重要性评估涉及多个因素，但各国对这些因素的主观解读可能导致不一致。
• 需明确关键信息范围：指南中列出的“关键信息”和“跨境影响”有助于理解，但在实际应用中需结合各国法律背景。
• 模型审批的特殊性：各国监管机构在模型审批方面拥有特殊权力，因此合并监管机构与东道国监管机构之间的合作在审批过程中尤为关键。
• 本地裁量权的协调：应明确本地裁量权在集团层面的适用性，以避免因不同解释而增加监管复杂性和成本。
• 信息传递责任：在审批过程中，应明确本地子公司向当地监管机构提供信息的责任，确保审批流程的顺利进行。

建议

• 细化本地裁量权的处理方式：为银行提供更清晰的指导，确保本地裁量权在集团层面的适用性。
• 明确非欧盟国家的监管合作情况：建议列出与非欧盟国家已签署信息交换协议的国家，以帮助银行了解合作范围。
• 统一模型审批流程：在模型审批过程中，应进一步协调各国监管机构的职责和流程，以提高效率和一致性。

结论

奥地利银行与保险部门支持CEBS在CP09中提出的合作原则，认为其有助于提升监管效率和透明度。同时，也强调需要进一步明确关键信息的范围、本地裁量权的适用性及各国监管机构之间的协调机制，以确保监管的一致性和公平性。